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金融机构客户信息保护与隐私管理制度

第一章总则

第一条为有效防控客户信息保护与隐私管理领域的专项风险，规范客户信息收集、使用、存储、传输等全生命周期的业务流程，确保持续符合法律法规及监管要求，维护客户合法权益，提升企业合规经营水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体部门、下属单位及全体员工，覆盖业务范围内所有涉及客户信息的场景，包括但不限于客户信息采集、账户管理、交易处理、营销推广、风险控制、反洗钱等环节。客户信息涵盖个人身份信息、财产信息、交易信息、行为信息等敏感数据，以及可能识别客户身份的非敏感数据。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）客户信息保护与隐私管理专项管理：指企业为实现客户信息保护目标，建立覆盖组织架构、职责分工、流程规范、技术保障、监督考核等全要素的管理体系，并持续优化以应对内外部风险的过程。

（二）客户信息保护风险：指因制度缺陷、流程漏洞、操作不当、技术故障等导致客户信息泄露、滥用、丢失或损坏的可能性。

（三）合规管理：指企业在客户信息保护领域严格遵守国家法律法规、监管规定及行业准则，并建立内控机制以实现长期合规经营的过程。

（四）客户信息生命周期：指客户信息从产生、收集、使用、传输、存储、销毁等环节构成的完整管理过程。

第四条客户信息保护与隐私管理专项管理应遵循以下原则：

（一）全面覆盖：客户信息保护措