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金融机构客户信息保护条例制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户信息保护领域的专项风险，规范客户信息管理业务流程，保障客户合法权益，维护企业声誉与合规运营，结合国家相关法律法规及行业监管要求，特制定本制度。本制度旨在明确客户信息保护工作的管理目标、组织架构、核心职责、操作标准及保障措施，确保客户信息在全生命周期内得到充分、安全的保护。

第二条本制度适用于公司所有部门、下属单位及全体员工，涵盖客户信息收集、存储、使用、传输、销毁等各个环节，包括但不限于前台业务部门、中台运营部门、后台支持部门及风控合规部门。具体适用场景包括但不限于客户身份识别、账户管理、交易监控、营销推广、投诉处理等涉及客户信息的业务活动。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）“客户信息专项管理”是指企业针对客户信息的保护工作，包括制度建设、风险识别、合规审查、应急处置、持续改进等系统性管理活动。

（二）“专项风险”是指因客户信息保护措施不足或不当可能导致的法律、合规、声誉及财务风险，包括信息泄露、滥用、丢失等风险。

（三）“合规管理”是指企业依据法律法规、监管要求及内部制度，对客户信息保护活动进行全流程管控，确保业务操作合法合规。

（四）“客户信息安全事件”是指客户信息在收集、存储、使用、传输、销毁等环节发生未经授权的泄露、篡改、丢失等情形。

第四条客户信息保护专