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金融机构客户信息保护管理制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户信息保护领域的专项风险，规范客户信息收集、存储、使用、传输、销毁等业务流程，保障客户合法权益，维护公司声誉与合规形象，依据相关法律法规及监管要求，结合本机构实际情况，特制定本制度。通过建立健全客户信息保护管理体系，实现客户信息管理的标准化、规范化、精细化，防范信息泄露、滥用等风险事件，促进业务健康可持续发展。

第二条本制度适用于本机构全体员工、各部门、下属单位及所有业务场景，包括但不限于客户准入、产品销售、服务提供、投诉处理、数据分析、外部合作等环节的客户信息管理活动。所有涉及客户信息处理的人员均应严格遵守本制度规定，确保客户信息安全。

第三条本制度中下列术语含义：

（一）客户信息保护专项管理：指为保障客户信息安全而建立的一整套管理制度、操作流程、技术措施及监督机制，包括风险识别、管控、处置、考核等全流程管理活动。

（二）客户信息保护专项风险：指因客户信息管理不当可能导致的法律诉讼、监管处罚、声誉损失、业务中断等潜在风险，包括内部操作风险、技术风险、外部欺诈风险等。

（三）客户信息合规：指客户信息的处理活动符合法律法规、监管要求及本制度规定，确保客户信息安全、合法、正当、必要、适度使用。

第四条客户信息保护专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：客户信息保护管理应覆