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金融机构客户信息安全管理制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构客户信息安全管理专项风险，规范客户信息收集、使用、存储、传输等全流程业务操作，建立健全覆盖全面、责任明确、动态优化的客户信息安全管理机制，保障客户合法权益，维护机构声誉与稳健经营，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合本机构实际，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构所有部门、下属单位及全体员工，涵盖客户信息管理相关的业务场景，包括但不限于客户准入、账户开立、产品营销、风险评估、投诉处理、合作方管理等环节，确保客户信息安全管理的标准化、系统化与全员化。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）“客户信息专项管理”指本机构围绕客户信息收集、使用、存储、传输、销毁等全生命周期，建立的管理制度、操作规范、技术防护及监督考核体系的总称。

（二）“客户信息安全风险”指因管理缺陷、技术漏洞、操作失误或外部因素导致客户信息泄露、篡改、丢失或不当使用的可能性及其潜在危害。

（三）“合规要求”指国家法律法规、监管规定及本机构内部制度对客户信息保护的标准和约束。

（四）“关键风险点”指客户信息安全管理中可能导致重大风险事件的核心环节或薄弱环节。

第四条客户信息专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则，确保客户信息管理贯穿业务全流程、全层级；

（二）责任到人原则，明确各岗位、各部门