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金融风险防控合作制度

第一章总则

第一条为强化企业金融风险防控能力，规范金融业务流程，建立健全风险管理体系，防范化解重大金融风险，保障企业资产安全与可持续发展，结合企业实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖企业所有涉及资金管理、信贷投放、投资交易、衍生品运用、跨境业务等金融相关活动，以及金融创新业务、金融合作项目等场景。任何部门、单位及个人均须严格遵守本制度规定，确保金融风险防控工作有序开展。

第三条本制度中下列术语含义：

（一）“金融风险专项管理”是指企业为防范、识别、评估、控制和化解金融业务中可能出现的各类风险，建立的全流程、系统性管理机制，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等。专项管理通过制度约束、流程优化、技术支撑、考核激励等方式，实现风险防控的闭环管理。

（二）“专项风险”是指金融业务中因外部环境变化、内部管理缺陷或人为失误等因素，可能导致企业经济损失、声誉受损或业务中断的风险事件，包括但不限于重大信贷违约、汇率大幅波动、交易系统故障、监管处罚等。

（三）“金融合规”是指企业金融业务活动必须符合国家法律法规、监管要求、行业规范及企业内部制度规定，确保业务合法、合规、稳健运行。

第四条金融风险防控专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则：金融风险防控工作必