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保险公司“依法合规经营”宣导提纲

一、引言：合规是保险公司稳健发展的生命线

当前，我国保险业正处于高质量发展转型的关键时期，监管环境持续趋严，市场竞争日趋规范。依法合规经营不仅是监管机构对保险公司的基本要求，更是公司自身生存、发展和实现价值最大化的根本保障。全体员工必须深刻认识依法合规经营的极端重要性与紧迫性，将合规理念内化于心、外化于行，共同构筑公司合规经营的坚实防线。

二、深刻理解“依法合规经营”的核心内涵与基本要求

（一）“依法合规”的定义与范畴

“依法合规经营”是指保险公司及其员工的一切经营管理活动，必须严格遵守国家法律法规、监管部门规章与规范性文件、行业自律规则，以及公司内部管理制度和操作流程。

*“法”：包括《中华人民共和国保险法》、《民法典》、《公司法》、《反洗钱法》等国家层面的法律。

*“规”：包括银保监会及其派出机构发布的行政规章、规范性文件，以及公司内部的各项管理制度、业务流程、操作指引等。

（二）依法合规经营的基本原则

1.合规优先原则：在业务发展与合规要求发生冲突时，必须坚持合规优先，不得以牺牲合规为代价追求短期利益。

2.全员合规原则：合规不仅是合规管理部门的职责，更是公司每一位员工的责任。从高层管理人员到基层员工，都应在各自岗位上履行合规义务。

3.审慎经营原则：在业务开展过程中，应保持审慎态度，充分评估风险，确保经营活动的安全性