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证券公司基金业务操作手册（执行版）

第X章基金募集与产品准入管理

1.1基金募集流程规范与合规审查

基金募集前需由基金管理人与基金托管人共同审查募集方案，重点核实拟发行基金产品的投资范围、投资比例限制及风险收益特征是否契合《公开募集证券投资基金运作管理办法》的合规要求，确保募集方案不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。基金管理人应建立募集方案内部三级审核机制，由基金首席投资官（CIO）牵头，督察长及合规负责人分别对募集说明书的核心条款、基金合同草案、托管协议草案进行独立复核，确保各条款相互衔接且符合监管最新规定。

基金管理人需向中国证监会派出机构提交募集申请，并同步向中国证券登记结算有限责任公司提交登记备案申请，同时向基金托管人出具托管协议备案确认书，确保募集申请文件在法定期限内完成备案。募集过程必须严格执行“双录”（录音录像）制度，基金管理人需对基金销售机构进行不少于5人的现场督导，确保投资者在销售过程中全程接受录音录像监督，并留存不少于2个月的完整音视频资料以备监管检查。对于非公开募集基金或特定条件下发行的基金，基金管理人需在募集结束前3个工作日向投资者发出《基金募集结束公告》，明确募集期限、发售方式、认购费率及募集结果，保障投资者知情权。

募集结束后，基金管理人需对募集数据进行真实性核查，确保认购金额、认购数量与募集说明书记载完全一致，并按规定