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金融风险预警防范机制制度

第一章总则

第一条为有效防控金融风险，规范风险预警与防范管理流程，提升企业风险管理能力，保障公司资产安全与稳健经营，根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，特制定本制度。本制度旨在通过系统性风险识别、动态预警、精准管控和持续改进，构建全方位、多层次的风险防范体系，确保公司经营决策符合合规要求，维护公司及股东合法权益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有业务场景，包括但不限于信贷管理、投资交易、流动性管理、信用衍生品交易、金融衍生品交易、跨境金融业务及关联交易等涉及金融风险暴露的业务领域。各部门及员工应严格遵守本制度规定，落实风险防控责任，确保各项业务活动在风险可控范围内开展。

第三条本制度中涉及的核心术语定义如下：

（一）“金融风险专项管理”是指公司围绕金融风险识别、评估、预警、应对、处置和持续改进的全流程管理活动，包括但不限于制度设计、流程优化、技术支撑、组织保障和考核激励等。其核心目标是通过系统性管理措施，降低金融风险发生的概率和影响程度。

（二）“金融风险”是指公司在金融业务活动中可能面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等，可能导致公司财务损失、声誉受损或无法实现经营目标的不确定性事件。

（三）“合规管理”是指公司为确保金融业务活动符合法律法规、监管要求及内部规章制度