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金融风险防范预警控制制度

第一章总则

第一条为有效防范和化解金融风险，规范公司金融业务操作流程，保障企业资产安全与经营稳定，依据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际，制定本制度。本制度旨在建立健全金融风险防范预警控制体系，明确风险管理的全流程管控要求，强化全员风险意识，确保公司金融业务在合规框架内稳健运行。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有金融业务场景，包括但不限于资金管理、信贷投放、投资运营、交易结算、担保保函等金融相关活动。各部门及下属单位须严格遵照本制度执行，确保金融风险防控要求贯穿业务全链条。

第三条本制度中下列核心术语定义如下：

（一）“金融风险专项管理”是指公司针对金融业务领域可能存在的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，建立系统性识别、评估、应对和监控的管理机制，以实现风险可控、损失最小化的目标。

（二）“专项风险”是指因市场波动、信用违约、操作失误、政策调整等因素可能导致公司财务损失或业务中断的潜在威胁，包括但不限于不良资产、汇率亏损、资金链断裂等风险类别。

（三）“合规管理”是指公司金融业务活动严格遵循法律法规、监管规定、行业准则及内部制度要求，确保业务操作合法合规，并主动防范违规风险的管理行为。

第四条金融风险专项管理应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则，要求风险管理