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金融风险预警监测制度

第一章总则

第一条为有效防控金融风险，规范风险管理行为，完善风险预警监测机制，确保企业资产安全与经营稳定，特制定本制度。通过建立健全风险识别、评估、预警、处置及持续改进的管理体系，全面提升企业风险管理能力，防范系统性、区域性金融风险事件的发生，保障企业战略目标的实现。

第二条本制度适用于公司全体部门、下属单位及全体员工。凡涉及金融业务、资金运作、投资管理、信用评估、市场交易等领域的活动，均须遵循本制度的规定。具体适用范围包括但不限于：信贷业务审批、融资管理、投资决策、担保业务、外汇交易、金融衍生品应用、第三方支付及清算管理等相关场景。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“金融风险专项管理”是指企业针对金融风险暴露所建立的一整套管理机制，涵盖风险识别、评估、预警、应对、处置及持续改进的全过程管理活动。其核心目标是通过制度约束与技术手段，实现对金融风险的动态监控与有效管控。

（二）“金融风险”是指企业在金融业务活动中可能面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等，以及由这些风险引发的财务损失或经营中断的可能性。

（三）“合规管理”是指企业在金融业务活动中，依据法律法规、监管要求及内部制度，确保业务操作合法合规的管理行为，包括但不限于业务流程规范、权限控制、资料审核、信息披露等环节。