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重庆保监局行政许可及报告事项指引 第一章 行政许可流程及参考法规 一、行政许可审批流程说明 行政许可审批流程一般分为受理、审查、决定、文书送达四个环节,其中行政许可决定与送达参照《重庆保监局行政许可办理程序暂行规定》执行。本指引重点阐述受理和审查环节相关要求。 重庆保监局行在法制处设立行政许可窗口统一接收我局权限范围内的行政许可申请材料。行政许可窗口收到行政许可申请材料后，根据《行政许可法》的规定区别各类情况决定受理或不予受理。对已受理的行政许可事项，属保险公司分支机构筹建、开业的申请，审批时限为30个工作日内，其余行政许可事项审批时限为20个工作日，特殊情况可延长10个工作日。 二、受理形式 重庆保监局设立行政许可窗口，统一对外开展服务，负责重庆保监局职权范围内的行政许可申请的受理、行政许可决定文书送达、保险许可证管理、行政许可公众咨询等有关事项。 行政许可窗口工作人员由财产保险监管处、人身保险监管处、保险中介监管处和法制处相关工作人员共同组成，法制处负责对申报材料完备性和合规性的初步审查，行政许可窗口统一接收，分别处理各自对应的行政许可事项。 三、受理时间 原则上行政许可申报材料每月受理一次，受理时间为每月15日（遇节假日顺延）。 四、材料规范性要求 申报材料应在封面注明申报保险机构名称，后附材料目录和所在页码。材料附件每页应按顺序标明页码，并统一装订成册。 申报材料应按照本指引要求做到材料完备、内容真实、文字准确、页面整洁、印章齐全。 五、行政许可申报参考法规 1、《中华人民共和国保险法》（2009年2月28日修订） 2、《中华人民共和国反洗钱法》 3、《保险公司管理规定》（保监会令[2009]1号） 4、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令[2010]2号） 5、《保险专业代理机构监管规定》（保监会令[2009]5号） 6、《保险经纪机构监管规定》（保监会令[2009]6号） 7、《保险公估机构监管规定》（保监会令[2009]7号） 8、《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发[2000]144号） 9、《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号） 10、《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发[2010]49号） 11、《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号） 12、《保险分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发〔2005〕44号） 第二章 行政许可事项 第一节 保险公司 一、保险公司分支机构设立审批 （一）申请人 1、在重庆有市级分公司的，由市级分公司持总公司批准文件提出申请，也可由总公司直接提出申请。 2、在重庆无市级分公司的，由总公司提出申请。 （二）申请材料 1、设立申请书； 2、申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； 3、保险公司上一年度公司治理结构报告以及申请人内控制度； 4、分支机构设立的可行性论证报告； 5、申请人分支机构管理制度； 6、申请人为市级分公司时，提交市级分公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚和市级分公司下辖分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚上一年度偿付能力充足，提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足； 具备良好的公司治理结构，内控健全　　具备完善的分支机构管理制度 　　对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证； 　　分公司已经开业； 不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形；申请人分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，的其他分支机构最近6个月内无受保险重大行政处罚的记录；最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，其他分支机构最近6个月无受重大保险行政处罚的记录；最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，其他分支机构最近6个月无受保险重大行政处罚的记录；有申请人认可的筹建负责人；申请人）2010〕26号）的有关规定。 四、保险公司分支机构撤销审批 （一）申请人 总公司或分公司持总公司批准文件提出 （二）申请材料 1、撤销请示文件； 2、后续业务处理方案； 3、其他善后事宜的处理方案； 4、电子版申请材料。 （三）申请材料说明 1、撤销请示文件应具体说明申请撤销的原因或理由； 2、后续业务处理方案应说明现有业务情况，以及对有效保单的保全业务、交付保险费、领取保险金等事宜的处理方案； 3、其他善后事宜处理方案包括现有工作人员的处理、营业场所的处理及其他与机构撤销有关的事宜处理。 （四）审批条件 申请撤销的理由充分，善后事宜的处理妥当。 (五）审批条件说明 1、一般情况下应保持机构的稳定性，当出现连续3年严重亏损或总公司经营战略重大调整等情况时，可以撤销分支机构。 2、善