香港证券与期货从业员资格考试教材-第5章.pptVIP

-*- 香港证券与期货从业员资格考试卷一教材讲解 国信证券（香港）经纪有限公司 投资顾问部 2010年03月 第五章 业务操守及客户关系 证监会持牌人或注册人操守准则（一般准则） 基金经理操守准则。 企业融资顾问操守准则。 股份登记机构操守准则。 证监会持牌人或注册人操守准则 九条一般原则。 关于专业投资者的规定。 风险披露的内容。 对各项受规管活动的额外规定。 操守准则列明，准则不适用于以管理公司身份全权管理集体投资 计划（不论是否已获得认可）的持牌人或注册人。他们受《基金经理 操守准则监管》。 九条一般原则 诚实及公平： 诚实及公平原则适用r的情况。 勤勉尽责： 勤勉尽责的一些实际情况。 能力 有关客户的资料 有关客户的资料，包括客户身份（认识你的客户）。但无需知悉管理基金的 最终受益人； 客户协议：合约的要求；合约的基本内容要求；注意协议不能消除、排除或 限制客户的法定权利； 为客户建立具有特殊性质、须个别考虑的委托账户。委托帐户的定义；对授 权书的要求。； 九条一般原则 为客户提供资料： 可应要求向客户提供经审计财务报表。 利益冲突： 客户获优先处理； 对处理交易指示及记录交易指示的要求； 对分配交易指示的要求； 对非公开、重大的资料的要求； 对回佣、非金钱利益及关联交易的规定：操作委托帐户的中介人可以接受由 经纪提供的物品或服务的情况；允许接收的物品和服务；禁止收受的物品与 服务；对收取现金或金钱性质佣金的相关规定。 遵守法规： 关于雇员的交易，中介人必须制定政策并以书面方式告知雇员的情况； 中介人应对其雇员及代理人的作为或不作为负责； 对中介人处理客户投诉的规定； 中介人应向证监会发出通知的情况。 九条一般原则 保障客户资产： 操守准则中关于客户资产的限制条文内容。 高级管理层的责任： 需要了解的内容； 可以采取的行动。 专业投资者 专业投资者的定义。 专业投资者可以被擅自造访。 第1类专业投资者包括哪些机构。 属于第2类专业投资者的机构或个人。 在将个别人士视为第2类专业投资者之前，中介人的相应做法。 就所有专业投资者，中介人可以豁免的活动。 风险披露声明 客户合约需要披露以下风险： 证券买卖的风险。 买卖期货及期权的风险。 买卖创业板股份的风险。 在香港以外地方收取或持有的客户资产的风险。 授权再质押客户抵押品的风险。 授权代存邮件或将邮件转交第三者的风险。 保证金买卖的风险。 买卖杠杆式外汇合约的风险。 基金经理操守准则 一般原则，与一般准则对比内容可有特殊。 诚实及公平（市场推广资料需按证监会规定得到认可）。 勤勉尽责（基于其所能取得的最佳条件执行客户指示）。 有关客户的资料。 为客户提供资料（对全权委托服务有哪些特殊规定？对汇报及检讨有哪些规 定）。 利益冲突（公平分配买卖盘、与关联人士交易总额的上限、客户户口之间交 易的规定、雇员私人户口与客户户口之间交易的规定）。 监察事宜（基金经理的雇员或董事进行私人户口交易的规定）。 高级管理层的责任。 企业融资顾问操守准则 企业融资顾问的职能。 第一般原则中关于企业融资顾问的特殊规定。 胜任能力--诚实及公平（对馈赠及利益有哪些规定）。 工作水准--勤勉尽责。 业务操守—胜任能力。 对客户的责任--有关客户的资料（客户拒绝向监管机构报告违规行为，机构融 资顾问应该如何做）。 利益冲突（什么是职能分割制度）。 遵守法规（对机构融资顾问及其有关人士的私人户口交易有哪些规定）。 股份登记机构操守准则 股份登记机构的职责。 一般原则中关于企业融资顾问的特殊规定。 诚实及公平。 勤勉尽责。 为客户提供资料（对收费有怎样的规定）。 遵守法规。 本章学习重点 了解制定操守准则的基本理念，以反映中介人与客户之间的受信关系 ，并且在起草文件时有更大弹性，符合客户、中介人及市场的利益。 《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》 清晰理解作为该《操守准则》基础的一般原则。 了解各项原则在中介人与其客户之间的应用。 注意到将载入客户协议、客户授权范围、全权授权及其他证明中介人 -客户关系的文件的细节，及关于监察雇员交易的事宜。 了解专业投资者的特殊情况、如何确定专业投资者以及他们无需得到 的资料。 知悉关于特定受规管活动的风险披露规定。 知悉于《操守准则》附件里面有关指定受规管活动如证券交易的额外 规定。 本章学习重点 《基金经理操守准则》 能够全面了解《基金经理操守准则》的特殊规定，分辨该等规定与《 操守准则》的相近与相异之处。 《企业机构融资顾问操守准则》 能够全面了解《企业机构融资顾问操守准则》的特殊规定，分辨该等 规定与《操守准则》的相近与相异之处。 《股份登记机构操守准则》 基本了解