香港证券与期货从业员资格考试教材-第6章.pptVIP

-*- 香港证券与期货从业员资格考试卷一教材讲解 国信证券（香港）经纪有限公司 投资顾问部 2010年03月 第六章 业务运作及实务 内部监控指引：8个重要领域。 洗黑钱及恐怖分子筹资活动。 互联网交易及顾问服务。 自动化交易服务。 除《证券与期货条例》以外的卖空规定。 豁免某些未获邀访的造访的规则。 中介人的承保范围。 内部监控指引 内部监控的定义；适当的内部监控措施能的目的。 8个重要领域： 管理及监督： 良好的管理及监督应具备的特点。 责任及职能的划分： 应予划分的责任及职能； 良好的责任划分应具备的特点。 人事及培训： 良好的人事及培训应具备的特点。 资料管理： 良好的资料管理应具有的特点。 内部监控指引 8个重要领域： 监察事宜： 管理层在监察方面应采取的措施； 监察程序应包括的内容。 内部审计： 内部审计职能具有特点。 运作监控： 运作监控的目的； 管理层制定监控政策及程序的针对方面。 风险管理： 风险管理的目标； 管理层在风险管理方面的措施。 关于运作监控与风险管理的补充规定 运作监控： 中介人处理交易指令的程序应该包括的内容；其中对经流动电话接受客户指 令的规定；分配客户指令的责任承担者； 交易错误应该的处理方法。 风险管理： 风险的种类及定义。 洗黑钱及恐怖分子筹资活动 洗黑钱的3个阶段。 在香港，适用于洗黑钱活动的法例包括以下三种： 贩毒（追讨得益）条例； 有组织及严重罪行条例； 联合国（反恐怖主义措施）条例。 对其已知道或有理由相信为贩毒所得的财产，所进行的违法行为的定 义。 任何人士如知悉或怀疑任何财产涉及贩毒活动时的报告对象。 中介人在识别客户时应利用可靠的信息来源核实境外帐户，并拒绝接 受匿名帐户。 可能是有人利用投资交易进行洗黑钱活动的情况。 互联网交易及顾问服务 《互联网监管指引》适用的互联网活动。 在不损害香港投资者利益的前提下，证监会不会监管那些在香港以外 地区经互联网进行的活动。 《互联网监管指引》不适用的活动。 互联网使用才能获得认可所应符合的要求。 客户协议应当顾及使用互联网的特点，披露时应强调互联网交易的各 种风险，应向客户详细说明核证技术的各项程序。 对互联网广告的规定；广告不被视为以香港居民为对象的情况。 其他 自动化交易服务：： 自动化交易服务的定义； 认可交易所公司或认可结算所的各项运作所包括的部分。 除《证券与期货条例》以外的卖空规定。 豁免某些未获邀访的造访的规则： 中介人可以进行未获邀约的造访的情况； 通讯视为获准许的通讯的情况；不被视为获准许的通讯的情况。 中介人的承保范围： 关于获发牌进行有关活动的持牌法团向有关保险人购买保险时的相应措施。 关于投保金额的规定：每项证券交易、期货合约交易及证券保证金融资的投 保金额均为1500万港元，可扣除金额不超过300万港元。 本章学习重点 了解中介人在业务运作中应注意的范畴，包括实施良好的内部监控制 度的要素。 了解完善内部监控制度对业务的重要性。 知道管理层的角色能引领业务成为有效率及遵守法规的企业，并能讨 论有关良好人事及培训的事宜。 了解分工的必要性及其应用原则，以及了解现代企业的资讯管理。 认识遵守法规的重要性及其适用范围，并应用于内部审计的领域与范 围。 掌握营运监控及风险管理的重要性。 了解洗黑钱活动的基本特点及识别与举报洗黑钱活动的各个步骤。 识别有关的政策及步骤以打击洗黑钱活动。 识别涉嫌洗黑钱的情况及活动。 本章学习重点 从监管角度了解网上交易的基本特点、认识自动化交易服务的性质， 以及区分以交易所身分或以持牌活动形式运作自动化交易系统的不同 之处。 列举针对持牌人的基本保险规定。 -*-