中资商业银行行政许可管理办法题库.doc

中国银监会令2015年第2号 ???? 《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》已经中国银监会2015年第6次主席会议修订通过。现予公布，自公布之日起施行。 主席：尚福林 2015年6月5日 ???? 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法（修订） ????? 第一章 总 则 第一条 为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。 第二条 本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。 第三条 银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。 第四条 中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。 第五条 申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。 第二章 机构设立 第一节 法人机构设立 第六条 设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程； （二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为１亿元人民币； （三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员； （四）有健全的组织机构和管理制度； （五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施； （六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。 第七条 设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括： （一）具有良好的公司治理结构； （二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险； （三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者； （四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才； （五）具备有效的资本约束与资本补充机制； （六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。 第八条 设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。 前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。 第九条 境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件： （一）主要审慎监管指标符合监管要求； （二）公司治理良好，内部控制健全有效； （三）最近3个会计年度连续盈利； （四）社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件； （五）银监会规章规定的其他审慎性条件。 第十条 境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件： （一）最近１年年末总资产原则上不少于100亿美元； （二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好； （三）最近2个会计年度连续盈利； （四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％； （五）内部控制健全有效； （六）注册地金融机构监督管理制度完善； （七）所在国（地区）经济状况良好； （八）银监会规章规定的其他审慎性条件。 境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。 银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条件。 第十一条 单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20％，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25％。 前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构的持股比例合并计算。 第十二条 境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人，应当符合以下条件： （一）依法设立，具有法人资格； （二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式； （三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息； （四）具有较长的发展期和稳定的经营状况； （五）具有较强的经营管理能力和资金实力； （六）财务状况良好，