2013版)第二次修订3.pdf

线下收单商户审核标准 （2013 版） ——第二次修订 一、 OA 标准审核要求 1、 企业法人收单商户： 1) “三证”原件照片或加盖商户公章的复印件，选择提交 “二证 “原件照片或加盖商户公章 的复印件及商户经营场所照片  营业执照（副本）原件或复印件。复印件应清晰易识别，且有最近一年度的工商年检章。 （每年7 月 1 日至次年6 月 30 日签约的，应具有上一年度的年检记录）  法定代表人或负责人有效身份证件原件或复印件  单位银行结算账户原件或复印件 （对公账户与商户营业执照的注册名称一致，银行账号、 开户名及开户银行清晰可见），若使用一般户作为结算账户，可提供印鉴卡、银行流水 账单或写有商户结算账户信息的文件（选其一加盖公章）  经营场所照片 ：（多个网点应提供各个网点的经营场所照片）  门头照（若门头对外营业名称与商户签约名明显不一致，需提供带有营业执照原件的 认证照片），且必须同时体现商户经营地址；  经营场所产品照：应能反映商户实际经营产品和服务内容概貌；  收银台：必须体现在此经营场所之内。  （可选）税务登记证及组织机构代码证 注：除标费 0.38%行业商户，其他连锁类商户 5 家以上门店统一入网，提供：总部出具的关 系证明（包括各个分店地址、联系人、电话等信息）及总部或者一家分店的经营场所照片， 必须反应其经营实质。 2) 申请 2 台及以上机具应提供业务说明（详细反映各个装机地址等信息） 3)提供商户网点信息表（电子版）  企业商户可以出具授权书，将账户资金委托给指定的、与其存在合法资金管理关系的单位 银行结算账户；需要提供双方盖章的授权书和对方公司的营业执照与开户证明。(授权书 模板见附件 3) 新旧政策区别：1、 “五证必交“改为”三证必交，两证可选“ ，7 月 14 号后企业可选 择性提交税务登记证和组织机构代码证； 2、企业可将结算款项指定结算给第三方企业。 2、 个体工商户： 营业执照副本、法人身份证件、法人银行卡及经营场所照片可结算至法人账户 （不屏蔽贷记 卡）。 新旧政策区别：个体工商户取消“结算授权书” 二、 结算账户 （三种选择：普通、双账户、补充结算） 1. 普通商户结算账户 ： 1) 企事业单位商户：结算商户必须为对公，开户名与营业执照或事业单位法人证书名称一致； 2) 企业商户可以出具授权书，将账户资金委托给指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银 行结算账户；需要提供双方盖章的授权书和对方公司的营业执照与开户证明。(授权书模板 见附件 3) 3) 个体工商户直接可以对私结算 2. 双账户 （分卡种结算） ： 1) 政策覆盖范围：所有行业、所有类型商户； 2) 产品说明：指针对 POS 收单商户实现双结算账户，根据卡种类不同，主要分两个结算账户：  对公结算账户：信用卡交易结算至对公户  对私结算账户：借记卡交易结算至法人账户 3) 资质要求，除标准审核资质要求外，还需提供以下资质：  法人借记卡正反面原件照片或复印件（加盖公章）  结算授权书 （详见附件1 ） 3. 补充结算 （对个人账户结算 ）： 1) 政策覆盖区域：无限制 2) 政策覆盖行业：  餐饮娱乐类（黄金、珠宝除外）；