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金融市场业务考试题含参考答案

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、若存款银行因不符合开户要求或其他原因需撤销银行账户的，应于5个工作日内向开户行社提出撤销申请

A、1

B、7

C、5

D、10

正确答案：C

2、谨慎型投资者可以购买()及以下风险等级的理财产品。

A、中高

B、低等

C、中等

D、中低

正确答案：D

3、根据（）的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。

A、投资性质

B、运作方式

C、募集方式

D、以上都不对

正确答案：A

4、制定战略合作、支持、维持、压缩、退出类等交易对手分类标准，逐户分类管理，至少每（）年评估一次交易对手的信用风险，动态调整交易对手的类别或退出

A、半年

B、两年

C、三年

D、一年

正确答案：D

5、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A、2

B、6

C、1

D、3

正确答案：C

6、2019年12月31日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）

A、80%

B、60%

C、45%

D、100%

正确答案：A

7、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的____

A、25%

B、20%

C、10%

D、15%

正确答案：A

8、委外投资管理人准入的基本条件中，应具有稳定的投资管理团队，拥有不少于＿具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有3年以上投资经验的不少于＿；

A、10名,5名

B、5名,5名

C、10名,5名

D、5名,3名

正确答案：C

9、农村商业银行应准确把握自身在银行体系中的差异化定位，确立与所在地域经济总量和产业特点相适应的发展方向、战略定位和经营重点，严格审慎开展综合化和跨区域经营，原则上（）。

A、机构不出县，业务不跨市

B、机构不出县、业务不跨县

C、机构不出省，业务不跨省

D、机构不出市，业务不跨市

正确答案：B

10、开展理财业务投资，可再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资（）以外的资产管理产品。

A、同业资管产品

B、公募证券投资基金

C、私募证券投资基金

D、混合类理财产品

正确答案：B

11、根据授信对象的评级结果和本行社的风险承受能力，遵循理论授信额度和最大授信额度＿原则确定单项或最高综合授信额度。

A、孰高

B、平均

C、孰低

D、综合

正确答案：C

12、清算柜员应在基金销售管理系统中每个工作日上午（）前完成开市步骤

A、9:00

B、8:00

C、8:30

D、7:00

正确答案：A

13、各行社对省联社的授信额度根据各行社的一级资本乘以风险承受系数确定。省联社的风险承受系数暂定为＿。

A、20

B、5

C、15

D、10

正确答案：D

14、商业银行开展代销业务，应当加强_________，充分揭示代销产品风险，向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品。

A、投资者适当性管理

B、内部控制

C、风险管理

D、风险控制

正确答案：A

15、某债券市场发行三种债券，A种面值为100元，一年到期本息和为103元；B种面值为50元，半年到期本息和为51.4元；C种面值为100元，但买入价为97元，一年到期本息和为100元。作为购买者，分析这三种债券到期收益率，从小到大排列为（）。

A、B、A、C

B、A、C、B

C、A、B、C

D、C、A、B

正确答案：B

16、基金管理公司或基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司（以下简称“基金子公司”）作为投资管理人，除满足基本条件外,还应符合的条件中：最近一季度末自主发行、受托管理或顾问管理的资产余额不低于＿亿元。

A、300

B、100

C、200

D、500

正确答案：B

17、（）是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行认购或者赎回的理财产品。

A、封闭式理财产品

B、开放式理财产品

C、公募理财产品

D、私募理财产品

正确答案：B

18、各行社应将金融市场业务风险事件专项报告于＿报告同时报备省联社金融市场部和风险合规部。

A、三日内

B、次日

C、五日内

D、当日

正确答案：D

19、2020年12月31日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）

A、45%

B、100%

C、80%

D、60%

正确答案：A

20、不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束的有____。

A、债券、股票及其衍生工具交易

B、担保、承诺等表外项目

C、投资资产管理产品或资产证券化产品

D、对政策性银行的非次级债权

正确答案：D

21、私募基金管理人准入除符合上