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中国工商银行现金管理行业服务方案之四 酒店连锁行业 现金管理服务方案 一、 行业介绍及需求分析 （一）行业背景介绍 连锁酒店是指众多分散的、经营同一品牌酒店服务的酒店，在酒 店总部的组织领导下，采取共同经营方针、一致的营销行动，实行集 中采购和分散经营的有机结合，通过规范化的经营实现规模经济效益 的联合体。一般来说，连锁酒店拥有统一的品牌形象系统、统一的市 场营销系统、统一的标准培训系统、标准化的运营体系、标准化的质 量体系、标准化的服务体系、标准化的财务体系以及标准化的采购体 系。 目前，我国连锁酒店行业本土龙头企业有如家 、汉庭、格林豪 泰、锦江之星等等。 （二）行业特点介绍 连锁酒店的出现 ，是企业通过规模经营降低成本的结果 ，与传 统酒店相比，连锁酒店更注重电子商务建设，积极地与各大网站开展 合作，其对于银行结算服务的需求旺盛 ： 1、管理上更加集团化、专业化。多为分店形式，部分采用加盟 形式，总部非常注重通过网络对连锁店进行远程控制。 2、对外服务多样。服务对象包括企事业单位以及广泛的个人； 1 中国工商银行现金管理行业服务方案之四 既有店堂服务，又注重网上营销，既收现金，又同时提供刷卡消费和 网上交易。 3、内部集约化管理。财务集中管理、集中资金管理、集中采购、 集中人员管理 ，对现金管理业务的需求较强。 4、电子化程度高。通常已使用较为成熟的、集中度较强、构建 合理的财务管理软件 ，包括营收系统、客房管理系统等。 （三）需求分析 1、账户管理。总店需要对所属各门店所在城市的日常账户往来 进行有效管理，及时了解账户的余额和变动情况，掌握内部资金的状 况和流动性，为实施有效的财务管理奠定良好的基础。 2、收付款管理。一方面需要高效、快速的归集各门店在当地城 市的销售收入资金，同时分清销售收入的来源 ；另一方面，总店需要 加强各门店财务支付额度的管理和款项用途的控制 ，最大限度的减少 财务成本。 3、闲置资金运作。总店将资金集中后，需要通过对 闲置资金进 行投资运作，以达到资金保值增值的目标。 4、实行高效的集中采购模式。尽量规避采购风险，推迟资金支 付时间，最大限度地发挥资金效益。 5、对人员工资、财务报销实现集中支付和管理。由于人员工资 是连锁酒店重要的成本，为加强人力成本的控制，需要进行人员工资 的集中控制和发放 ，财务费用采取集中报销和支付 ，堵住财务管理漏 洞。 2 中国工商银行现金管理行业服务方案之四 二、 银行服务方案 1、账户管理 （1 ）构建“收支两条线”的账户架构 总店在我行开立总账户，用于对外支付、归集分公司上划的营收 款项以及拨付下属门店的经营性费用。总部为各门店分别开立“收入 账户” 一个，只收不付，用于收取各门店的收入款项；在各门店在当 地各开立 一个“支出账户”，只付不收，用于各城市门店费用支出和对 外支付。 账户架构图： 总账户 收入账户1 支出账户1 收入账户2 支出账户2 收入账户3 支出账户3 门店 1 门店 2 门店 3 注：实线表示资金上收路线，账户虚线表示资金下拨路线。 （2 ）账户信息查询 可通过网上银行全天 24 小时随时查询整个酒店所有账户余额状 况和所