银行外汇业务展业培训.pptx

全国外汇市场自律机制系列培训 银行外汇业务展业原则之 《国际贸易融资类外汇业务展业规范》 2018年6月9日（珠海） 主讲人：中国银行总行贸易金融部 徐红 ;1;第一章 总体要求;3;4;5;6;7;8;9;10;11;12;13;14;15;16;17;第二章 进口贸易融资业务审核规范;19;20;第二章 进口贸易融资业务审核规范;第二章 进口贸易融资业务审核规范;23;24;25;一、业务定义 出口打包贷款业务是指出口企业凭符合条件的正本信用证，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。 二、审核规范 客户准入:货物贸易A类和B类企业，C类企业仅可办理90天以下（含）的业 审核材料： （1）信用证及修改正本 （2）贸易合同 （3）出口批文或出口许可证（如需）;27; 加强贷后管理，及时了解和掌握客户的生产、备货情况，监督融资款项使用，确保专款专用，对出现以下情况之一的，应停止办理融资： 1、经常取消订单，且无法给出合理解释； 2、未按合同期限交货； 3、出口商品质量不稳定或价格出现较大波动； 4、根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含90天以上（ 不含）的收汇条款的出口合同；;一、业务定义 出口订单融资业务是指出口企业凭符合条件的销售合同或订单（以下统称“订单”），向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。 二、审核规范 客户准入：货物贸易A类和B类企业，C类企业仅可办理90天以下 （含）的业务。 审核材料： 托收或汇款项下融资单据要求： （1）贸易合同 （2）出口批文或出口许可证（如需）;3. 审核要点： ;三、风险提示 加强贷后管理，及时了解和掌握客户的生产、备货情况，监督融资款项使用，确保专款专用，对出现以下情况之一的，应停止办理融资： 经常取消订单，且无法给出合理解释； 未按合同期限交货； 出口商品质量不稳定或价格出现较大波动； 根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含90天以上（不含）的收汇条款的出口合同。;一、业务定义 出口押汇业务指在出口信用证和出口托收项下，出口企业发运货物并向银行提交信用证或合同要求的单据后，银行按照票面金额的一定比例保留追索权地为出口商提供的短期贸易融资。 二、审核规范 客户准入：货物贸易A类和B类企业，C类企业仅可办理90天以下（含）的业务 审核材料：;审核要点：;三、风险提示 出口押汇业务需求真实、合理，基础交易背景应符合货物贸易业务规定。出口商品属于客户正常经营范围； 信用证申请人/跟单托收付款人与受益人/委托人之间如为关联企业，应加强尽职审查，并审慎办理出口押汇业务； 通过各种途径，包括查询企业海关出口量、企业财务报表等信息，分析企业是否存在重复融资、过渡融资等情况； 关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配； 审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资； 根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含90天以上（不含）的收汇条款的出口合同；;第四节 出口福费廷业务;二、审核规范 客户准入：货物贸易A类和B类企业，C类企业仅可办理90天以下（含）的业务 审核材料： ;37;三、风险提示 通过各种途径，包括查询企业海关出口量、企业财务报表等信息，分析企业是否存在重复融资、过渡融资等情况。 ??注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配。福费廷业务期限应以买入的债权到期日为基础，给予合理的宽限期后确定。 审慎为异地企业、辅导期企业办理融资。 根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含90天以上（不含）的收汇条款的出口合同。;第五节 出口信保融资业务;审核材料：;41;42;风险提示 通过各种途径，包括查询企业海关出口量、企业财务报表等信息，分析企业是否存在重复融资、过渡融资等情况； 关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配。随时跟踪出口商的资信变化、交易的执行情况，密切跟踪融资项下的出口应收款项，在出口应收款项到期日前及时向国外或督促出口商向国外催收有关款项； 审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资； 根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含90天以上（不含）的收汇条款的出口合同；;44;45;46;47;48;49;50;51;52;53;54;55;56;57;58;59;60;61;62;63;64;65;66;67;68;69;70;71;72;73;74;75;76;77;78;79;80;