原创力文档- 1、本文档共3页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
投资市场解读与资产配置
课程背景：
近几十年来，国内投资理财市场风起云涌，特别实在金融行业改革进入深水区后，传统
银行面临这更多的市场挑战，股份制银行、区域性银行、在线银行，产品方面亦是由于创新
而层出不穷，房产、信托、基金、私募、保险等各个方面都有了巨大的变化；然而投资方面
最近十几年来却又是几家欢喜几家愁，特别是股市、房市波诡云遮；随着居民财富的不断增
长和生活水平的不断提高，银行客户对于投资理财方面有了更深刻的理解与需求，而伴随着
国内经济环境的变化和金融市场投资标的的不断进化，投资者对于市场解读和在新形势下的
投资方向和标的选择则显得更加谨慎。
放眼望去 ，近年来在股市、债市、基金市场折戈的投资者又是一波接一波，到底是什么
原因造成这样的局面？是市场不给力？还是银行的专业人士给的建议不够专业？还是投资者
或者客户自身存在一些问题无法适应目前中国的投资市场？众说纷纭；然，作为职业的银行
从业者，怎样才能从中摆脱困境、走出泥潭 ，带领客户走向更加稳健的收益目标，则需要我
们共同努力 ，同舟共济。
客户常见问题：
潜在客户：
1.我就是个金融市场小白 ，啥都不懂 ，怎么投?
2.我每个月就这么三瓜两枣 ，整那些干吗?
3.我就喜欢做定期或者理财，其他我都不感兴趣
4.资产配置?不就是买你们的产品么
5.黄金啊 ，不懂 ，没做过 ，就喜欢做股票
现有客户：
1.你们保险都是骗人的!
2.你们之前推荐投资理财的都是什么啊 ，害得我得不偿失!
3.基金风险这么大，都亏这么多了，还做?
4.基金到底怎么挑，怎么做呢?
5.你们收益怎么这么低 ，你看人家的理财收益比你们高呢
课程收益：
● 了解投资标的的特征、功能、亮点、投资要点、注意事项等
● 掌握立体金三角的资产配置方式
● 掌握标准普尔的四象限资产配置方法
● 掌握不同生命周期、经济周期的资产配置思路
● 掌握资产配置十步法
● 通过案例教学让学员快速学以致用
● 通过匹配客户需求的资产配置达到互利共赢
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：银行个金条线客户经理
课程人数：24-48人
课程方式：案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+视频教学+课堂互动
课程模型：
课程大纲
第一讲：市场摸底——银行投资品种与资产配置前瞻
一、资产配置在实际工作中的运用
二、马科维茨资产组合理论概述
三、情商在专业价值呈现中的意义与价值
第二讲：主次分明——银行投资品种解读
一、房产
二、基金
三、黄金
四、保险
第三讲：步步为营——资产配置七步法
一、了解客户
2.资产诊断
3.提供方案
4.沟通反馈
5.步步为营
6.组合营销
7.后续跟进
文档评论（0）