银行新工合规培训课件.pptx

银行新工合规培训课件

CATALOGUE

目录

合规培训概述

银行业合规基础知识

银行业务合规操作要点

银行业反洗钱与反恐融资要求

银行业内部控制与风险管理

银行业员工职业操守与行为规范

合规培训概述

01

提高新员工合规意识和风险防控能力，促进银行业务健康发展。

目的

帮助新员工快速融入银行工作环境，提升个人职业素养和团队协作能力。

意义

银行新入职员工，包括柜员、客户经理、风险控制等岗位人员。

参训人员需具备一定的金融基础知识和学习能力，严格遵守培训纪律和规定。

要求

对象

包括合规基础知识、银行业务合规要求、风险防控措施等。

内容

采用集中授课、案例分析、小组讨论等相结合的方式，注重理论与实践相结合。

方式

时间

一般安排在新员工入职后的第一个月内进行，具体时间根据银行实际情况而定。

地点

一般在银行内部会议室或指定培训场所进行，确保培训环境安静、舒适。

银行业合规基础知识

02

合规的定义

合规是指银行及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和银行内部管理制度，以及诚实守信的道德准则。

合规的内涵

合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。它要求银行员工不仅要熟知并遵守各项规章制度，还要树立正确的合规理念，强化合规意识。

全面性原则

有效性原则

独立性原则

协调性原则

合规管理应覆盖所有业务、各个部门和各级人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

合规管理部门应独立于业务部门，对合规管理负最终责任。

合规管理应确保各项制度得到有效执行，违规行为得到及时纠正和处理。

合规管理应与业务发展相协调，促进银行健康可持续发展。

通过梳理业务流程、分析风险案例等方式，识别出潜在的合规风险点。

合规风险识别

合规风险评估

合规风险报告

对识别出的合规风险进行量化和定性分析，评估其发生的可能性和影响程度。

将评估结果以报告形式向上级管理部门报告，为制定风险应对措施提供依据。

03

02

01

银行业务合规操作要点

03

在办理存款业务时，必须核实客户的有效身份证件，确保账户的真实性和合法性。

严格执行实名制

按照银行规定，准确录入客户的姓名、证件号码、联系方式等关键信息，确保客户信息的完整性和准确性。

准确录入信息

对客户的个人信息和账户信息严格保密，不得泄露或向第三方提供。

保护客户隐私

严格审查贷款申请

对贷款申请人的资格、信用状况、还款能力等进行全面审查，确保贷款发放符合法律法规和银行内部规定。

规范贷款合同

贷款合同应明确贷款金额、期限、利率、还款方式等关键条款，确保合同内容合法、合规。

监控贷款用途

对贷款资金的使用情况进行跟踪和监控，确保贷款用途符合合同约定和监管要求。

在中间业务开展过程中，应遵守市场规则，不得进行不正当竞争或损害客户利益的行为。

遵循市场规则

向客户充分披露中间业务的风险、收益等信息，确保客户在充分了解情况的基础上做出决策。

信息披露透明

严格按照银行内部规定和相关法律法规收取中间业务费用，不得乱收费或变相提高收费标准。

规范收费行为

规范信用卡使用

指导客户正确使用信用卡，包括信用卡的激活、消费、还款等操作，确保客户充分了解信用卡的使用规则和风险。

审核信用卡申请

对信用卡申请人的资格、信用状况等进行全面审核，确保信用卡发放符合法律法规和银行内部规定。

保护客户信息安全

对客户的信用卡信息和交易数据严格保密，采取必要的安全措施防止信息泄露和盗刷风险。

银行业反洗钱与反恐融资要求

04

反洗钱定义

指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为。

法律法规

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。

监管机构

中国人民银行、银保监会等。

银行在与客户建立业务关系或进行交易时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

客户身份识别

银行应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，确保相关工作可追溯。

资料保存

银行应当对符合一定金额以上的交易进行报告，包括但不限于单笔或累计交易金额达到规定标准的交易。

大额交易报告

银行在办理业务过程中发现或有合理理由怀疑客户、资金、交易或试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告。

可疑交易报告

银行应当建立完善的大额交易和可疑交易监测系统，对符合报告标准的交易进行自动或人工筛查，并按照规定的流程进行报告。

报告流程

反恐融资定义

指为了打击恐怖主义活动，防止和打击恐怖分子利用