进出口企业信用证项下单据制作与审核要点 UCP500的.doc

进出口企业信用证项下单据制作与审核要点 ISBP 1. INTERNATIONAL STANDARD BANKING PRACTICE 2.产生的背景及目标 3.ISBP的效力 ICC正式出版物，是对国际标准银行实务的解释，即如何运用UCP条款。如果对单据不符点有疑问，应参阅UCP，若仍有疑问，请参阅ISBP相关段落。援引ICC的意见、DOCDEX的决定或ISBP的段落向另一方进行解释以支持运用UCP时的观点是有益的。470/TA.576 一、信用证的申请及开立 1.信用证独立于基础交易，即使信用证对 该基础交易作了明确的援引。 2.避免非单据化条款－条款与条件。 3.未定非单据化条款。 4.应明确单据的出具者。发票、汇票、运输单据、保险单据之外的单据如果不明确出具者，任何人均可以出具。 如果LC要求LOCAL、COMPETENT、OFFICIAL者出具如何？ 5. 开证申请人承担其有关开立或修改信用证的指示不明确所导致的风险。 6. 开证行的权利: 可以必要或适当的方式补充或细化信用证条款。 7. 信用证不应规定提交由开证申请人出具及/或副签的单据。如果信用证含有此类条款，受益人应要求改证，否则承担无法满足这一要求的风险。 案例－特殊条款栏位单据要求的效力 信用证在特殊条款中规定：“出口商出具的产地证”。受益人未提交该产地证。开证行以缺少该产地证为不符点拒付。议付行认为46A场未规定该单据，等于未要求产地证，因此未提交不够成不符点。 问题 1.此例中，议付行的解释有道理吗？ 结论 1.该产地证尽管没有在信用证单据条款中提及，它仍旧是一项须由受益人及议付行满足的单据条件。 2.对此单据的要求尽管放在“特殊条款”或类似条款下，也不妨碍它应当与其他规定的单据一同提交，他们在单据要求上效力相同。 二、公共问题 1. 斜线（“/”）可能有不同的含义，不得用来替代词语，除非在上下文中可以明了其含义。 2. 语言。 3. 银行面函日期与交单期。 4. 早交单与不符点。 5. 修改的证实。 6. 汇票，受益人出具的单据的修改及证实。 7. 含有不止一处修改时。 8. 同一份单据可以使用多种字体、字号或手写，不意味着是修正。 9. 同一套单据可以由不同人签字，签字人与背书人可以不一致。 10.发票和运输单据显示额外的货物,免费呢? 11.单据的日期。单据的出具日期与装运及与信用证开立日期。PRE-SHIPMENT INSPECTION CERT. 12.UCP500关于运输单据的规定，仅指正本。CARGO RECEIPT (FCR)。21天交单期。 13. FROM、AFTER。 14. 立即，尽快等模糊用语。 15. 胜任的、官方的、当地的、一流的、著名的等。（ISSUED BY : PUBLIC, POWERFUL,RELATIVE AUTHORITIES (OF GOVERNMENT)，INDEPENDENT,）BY GOVERNMENTAL AUTHORITY,BY AUTHORITY CONCERNED,BY RELEVANT AUTHORITIES 16.拼写/打印错误。以不影响所在句子的含义为准。 17.7个工作日并不意味着可以将其用尽。 18.复杂的数学计算。银行只将总量与信用证及其他单据核对。 19.多页单据。被按序号装订在一起的或内部交叉援引的多页单据被视为一份单据。 20.多页单据的签字/背书(可以在任何地方，即背书不一定在背面)*。 21.唛头。规定了细节必须显示，可有额外信息，只要与信用证不矛盾。如果某些单据上包括 “货物种类、易碎货物、净重、毛重”等额外信息，而另一些单据上没显示,不是不符点。 22.集装箱运输货物的单据，仅仅在“唛头”栏显示集装箱号，其他单据显示详细唛头,不是不符。 23.UCP未定义的用语： (1)SHIPPING DOCUMENTS指汇票之外的一切单据，不仅指TRANSPORT DOCUMENTS。 (2)STALE DOCUMENTS, STALE DOC ACCEPTALBE:在装运日21天或规定期限后提交可以接受，但必须在信用证效期之内。提单上的装运日期迟于信用证规定日期者及迟于货物抵港到达的者。 (3)THIRD PARTY AS SHIPPER (4)THIRD PARTY DOCUMENTS ACCEPTABLE:汇票之外的所有单据可由受益人之外的一方出具。 24.单据的出具人：如果信用证要求单据由某具名人或单位出具—ISSUED BY A NAMED PERSON OR ENTITY,只要： （1）单据使用该具名人或单位抬头的信笺；或 （2）表面看来由其，或