风险经理上岗考试辅导书.doc

中国银行湖南省分行 风险经理上岗考试辅导 刘泽湘 主审 周云伯 编 前 言 为了提高我行风险管理能力,风险管理只有抓好了基础建设和基层建设,才能彻底达到有效控制风险的目的。为了提高风险条线员工了解风管理知识和提高风险管理水平,熟练掌握风险管理基础知识及操作中的相关规定、流程，即时规避风险。特编辑了《风险经理上岗考试辅导》，旨在帮助风险条线员工理解知识要点、加深记忆、理论与实践相结合，供持证上岗考试参考。 本辅导由四部分组成，第一部份是复习提要，主要是风险管理基础知识和风险管理操作实践。第二部分是我行自2002年以来历年风险管理条线考试试题。第三部分是我行面试试题，收集了风险经理和专职评委面试试题。第四部分是历年考试试题部分参考答案,便于学习参考。 本辅导的完成，得到我行副行长兼风险总监黄志刚同志的高度重视,并要求风险条线人员都持证上岗。风险管理部总经理刘泽湘同志对本书进行审核。在此表示衷心的感谢! 本辅导在编辑过程中，由于时间有限，内容并不全面，难免有错误和不足，敬请大家批评指正。 编者 2008年1月1 日 目 录 第一部分 复习提要 风险管理知识 信用评级 风险分类 授权管理与集中审批 集团客户管理 抵、质押管理 操作风险 关注类贷款管理 商用房支持贷款 信息披露 十一、小企业授信管理 十二、承兑汇票 十三、贸易融资和保函 十四、风险管理能力 十五、中行风险管理 十六、公路行业授信 十七、综合 十八、专业英语 第二部分 历年考试试题 一、中国银行湖南省分行尽责审查人员资格等级考试题(2002年) 二、中国银行湖南省分行信贷从业人员考试题(2002年度) 三、中国银行湖南省分行尽责审查基础测试试题（2003年） 四、中国银行湖南省分行省级尽责审查员考试试题(2004年度） 五、中国银行湖南省分行风险管理处风险经理考试试题(2004年度) 六、、中国银行湖南省分行尽职审查人员资格等级考试试题(2005) 七、中国银行风险经理试卷(内部评级部分)(2005年) 八、中国银行湖南省分行风险分类与信用评级资格证书考试试题（2007）(A卷) 九、中国银行湖南省分行风险分类与信用评级资格证书考试试题（2007）（B卷） 十、中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题（2007） (A卷) 十一、中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题（2007） (B卷) 十二、中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题（2007）(C卷） 第三部分 面试题 一、面试试题(2005年) 二、中级风险经理综合面试试题（2006.8） 三、专职评委面试题(供评委提问) 四、2005年省级尽职调员面试专业题 五、2005年省级尽职调员面试综合题 六、2005年省级尽职调员面试专业题 第四部分 历年考试试题答案 一、中国银行湖南省分行信贷从业人员考试(2002年)参考答案 二、中国银行湖南省分行尽责审查基础测试试题（2003年）参考答案 三、中国银行湖南省分行省级尽责审查员考试试题(2004年度)参考答案 四、中国银行湖南省分行风险管理处风险经理考试试题(2004年度)参考答案 五、中国银行湖南省分行尽职审查人员资格等级考试试题(2005)参考答案 六、中国银行风险经理试卷(内部评级部分)（2005年）参考答案 七、中国银行风险分类与信用评级资格证书考试试题（2007）（A卷）参考答案 八、中国银行风险分类与信用评级资格证书考试试题（2007）(B卷)参考答案 九、中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题（2007）（A卷）参考答案 十、中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题（2007）（B卷）参考答案 十一、中国银行湖南省分行尽责审查资格证书考试试题（2007）（C卷）参考答案 第一部分 复习提要 一、风险管理知识 1.科学授信决策机制的核心内涵????科学授信决策机制集中体现为“三位一体”的授信决策体制。所谓“三位一体”就是独立的查、民主的风险评审、严格的决策纪律和问责制的有机结合。后评价是科学决策机制的重要组成部分。2.“三位一体”决策机制是科学的决策机制????“三位一体”决策机制是国际大银行先进经验与我国、我行具体情况相结合的产物，是经过国际活跃银行多年来实践证明了的行之有效的做法，又是制度创新、机制创新。经过我行正反两方面经验证明，健全的科学授信决策机制，提高了授信决策的公正、健康、透明程度，实现了对决策过程的程序制约和制度制约。努力实践这一机制，旨在从根本上杜绝反程序操作现象，把住保证资产质量的入口关，为我行调整客户结构，改善资产质量，促进良好公司治理机制建设起到了积极作用。3.科学