个人理财规划手册.pptVIP

个人理财规划手册 一、个人理财规划基本程序一 第一步：与客户建立联系?? ?（附件：理财建议要求书样本） ??????????????1）与客户面谈的准备 ??????????????2）需要向客户了解的信息 ?????????????3）需要使客户了解的信息（个人理财经理的行业经验和资格、投资工具和方式的选择、软件应用、理财过程及经办人员、后续服务及评估、理财中投资报酬率的说明） ?????????????4）结束会谈?  第二步：与客户沟通及技巧 ?????????? 1）树立理财经理的职业形象 ?????????????2）交谈技巧 ?????????????3）非语言沟通技巧 ?????????????4）语言的专业化和法律责任 ????第三步：客户关系定位 1）客户市场划分的定位和基础及常用数据????（心理特征、统计特征、地理特征、社会特征） 2）客户分类模型（现实主义、理想主义、行动主义、实用主义）及相应的沟通方式。  第四步：市场开拓 ?1）理财业务宣传（公众场合、媒体） ?2）理财服务质量（理财技术、人际交往、沟通能力、高尚的职业操守） ?3）拓展理财业务和市场?? ?4）与相关的客户和公司合作  二、个人理财规划基本程序之二-----客户数据、目标与期望 第一步：收集客户信息的内容和方式 1）客