中信银行_供应链金融业务.pptVIP

* 凝 聚 中 信 智 慧 为 您 创 造 财 富 提供竞争源动力 实现企业新价值  引言 是网络锁定？ 最具增长性的业务是 ？ 目录 供应链金融概述 中信银行供应链金融业务概况 郑州分行供应链金融业务介绍 供应链金融概述——产生过程 全球化 竞争方式 产业模式 金融服务 单体企业 供应链 纵向一体化 网链式组织 传统金融 服务 供应链金融服务 传统金融服务 供应链金融服务 供应链金融概述——定义 供应商 核心企业 经销商 银行 苛刻 很少融资 很少融资 苛刻 优惠 供 销 供应商 核心企业 经销商 战略联盟 银行 大力支持 交易信息 优惠 优惠 战略联盟 供销企业是银行很少关注的区域 单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过程。 从单个行业出发提供服务 以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式 关注交易过程，整合物流、信息流和资金流。 根据产业特点，跨行业的提供金融服务； 供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。 供应链金融概述——几个需要澄清的概念 产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分： 产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。 产业链金融 产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，其包括供应链金融。 产业金融 供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技术，为供应链上的客户提供的金融服务。 物流金融 金融物流 商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过 程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。 供应链金融 释义 概念 供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。 供应链金融概述——几个需要澄清的概念 产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分： 产业金融 供应链金融 物流金融 供应链金融概述——系统构成 供应链金融系统构成 供应链中小企业成员 行为主体 （供应链金融产品和服务的生产者和消费者） 供应链金融 外部环境 供应链金融 产品体系 银行 支持型主体 核心企业 制度环境 技术环境 法律法规 司法体系 金融监管体系 供应链金融技术 电子信息技术 供应商信贷产品 分销商信贷产品 中间增值服务 由于涉及到众多利益主体，供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界的金融生态系统，具体见下图： 供应链金融概述——融资特点 供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。 还款来源自偿性 产品设计的基础在于授信项下的资产支持，授信偿还归结于资产项下现金回流，如保理 对资金流和物流的全流程控制，如动产抵/质押授信业务 操作的封闭性 企业的信用评价相对降低，注重债项评级，风险控制重心后移至操作环节的实时监控 注重操作风险控制 授信用途特定化 授信项下的每次出账都对应明确的贸易背景，做到金额、时间、交易对手等信息的匹配。 商品融资：Commodities finance refers to structured short-term lending to finance reserves, inventories or receivables of commodities that can be traded at the exchange (such as crude oil, metal or crops); 供应链金融概述——典型融资模式 经销商网络融资模式（保兑仓） 1、经销商、供应商网络融资模式 融资模式简介：利用核心企业的信用引入，对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务，是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。 该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。 经销商 ①签订销售合同 核心企业 银行 ④发货 ⑦再次发货 ②缴存初始保证金 申请开票 ⑤销货后续存保证金 ⑥再次签发提货通知单 ⑧如经销商违约 承担保兑责任 ③交付银票 签发提货通知单 供应链金融概述——典型融资模式 融通仓 2、银行物流合作融资模式 融资模式简介：银行与第三方