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*/22 */15 客户经理的角色认知 银保客户经理岗前培训 （2012版） 工作定位 工作职责 个人成长 课程大纲 工作定位 工作职责 个人成长 课程大纲 我已决定不再当众唱歌，因为 我想告诉大家，我是一名运动员， 不想做一名歌手。 我是谁？ 通过渠道合作为客户提供专业化服务的保险理财顾问。 角色定位 培训者---培训辅导银行营销团队 销售者---协助银行做好保险营销 服务者---服务于银行、客户 具体职责 工作定位 工作职责 个人成长 课程大纲 我 工作对象 太保公司：维护公司良好形象； 合作银行：建立良好的渠道关系，实现双赢； 团 队：提升团队凝聚力，实现销售目标； 客 户：提供专业的保险理财服务。 工作对象 业绩达成 网点经营 业务品质 学习成长 工作职责 完成各项考核指标； 根据考核制订工作计划； 做好银保满期给付的相关工作； 协助公司相关部门做好续期收费、保全等客户服务工作； 向银行保险部反馈银行需求和市场信息等； 完成公司交办的其他工作。 工作内容--对公司 维护良好的渠道关系； 保证网点单证资料齐备； 负责网点日常培训； 定期分析网点经营状况； 填写工作日志、客户档案等销售支持工具。 工作内容--对渠道 针对客户理财需求，推介相应保险方案； 为客户提供良好的售后服务； 针对存量客户进行二次开发。 工作内容--对客户 工作定位 工作职责 个人成长 课程大纲 客户经理待遇 年终奖 底 薪 基础绩效 续期绩效 长期服务津贴 奖励绩效 学历 调整 津贴 学历 学历调整津贴（元/月） 大专 0 本科 50 研究生 100 客户经理考核 客户经理业绩达成采用计分制，业绩达成得分=新保保费达成得分+新保标保达成得分。客户经理考核考核得90分以下为不达标，90分（含）以上为已达标。 考核项目 考核指标 指标说明 权重 备注 业绩达成 新保保费 新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保保费÷参考新保保费）×40 40% 按权重采用计分制考核业绩达成，90分（含）以上为已达标 新保标保 新保标保达成得分=（考核期内实际完成新保标保÷参考新保标保）×60 60% 件数指标 新保件数 详见新保件数指标要求 — 必须达标 新型期缴新保件数 详见新型期缴新保件数指标要求 — 必须达标 业务品质 保费继续率 13个月保费继续率：晋升≥94%；维持≥93% — 必须达标 电话回访成功率 电话回访成功率：晋升≥90%；维持≥85% — 必须达标 学习成长 晋升培训及资格认证 参加晋升培训并合格并获得相应职级要求的理财规划师资格认证 — 必须达标 客户经理考核 客户经理考核标准 单位（万元） 职位 职级 考核指标 A类 B类 C类 D类 E类 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持 客户经理 资一 新保保费 - 660 - 495 - 330 - 255 - 180 新保标保 - 330 - 248 - 165 - 128 - 90 资二 新保保费 660 555 495 420 330 270 255 210 180 150 新保标保 330 278 255 210 165 143 128 105 90 68 资三 新保保费 555 480 420 375 300 240 210 180 150 128 新保标保 278 225 210 165 143 113 105 90 68 54 高一 新保保费 480 420 375 315 240 210 195 165 128 105 新保标保 225 188 165 135 113 90 90 75 54 45 高二 新保保费 420 360 315 270 210 180 165 135 105 83 新保标保 188 165 143 120 98 83 83 68 45 38 高三 新保保费 360 300 270 225 180 150 135 113 83 68 新保标保 165 135 113 90 83 68 68 53 38 33 一级 新保保费 300 240 218 180 150 120 113 90 68 45 新保标保 135