提单欺诈及法律对策法律专业海商法方向.docVIP

引 言 近几十年来，国际海上货物运输取得了前所未有的发展，国际贸易呈现一片繁荣景象。但在此背后一个不容忽视的问题就是海事欺诈愈演愈烈。其中最突出的就是提单欺诈。所谓提单欺诈，就是欺诈者利用提单进行欺诈活动，使相对人遭受损失从而达到其非法目的的行为。在此，欺诈者为海上货物运输中的承运人、托运人（有时就是卖方）；受害者为国际货物买卖中的买方和银行；承运人一般是为骗取运费或与托运人共谋串通骗取货款。纵观国际货物买卖的发展，提单欺诈成为困扰海上货运的重大隐患之一，与信用证欺诈、海上保险欺诈等共同成为国际海事欺诈的主要表现形式。其欺诈形式千变万化且较为隐蔽，使国际货物买卖的当事人防不胜防，从而在不法分子低成本的手段作祟之下遭受几乎无法弥补的巨大损失，对跟单信用证机制更是一个严重的打击，甚至影响了国际货物买卖的正常进行。因此，有必要对提单欺诈的成因、表现形式及性质进行分析，进而提出积极的应对措施，减少提单欺诈造成的损失。 一、提单概述 要了解提单欺诈，首先应对提单有一个明确的认识。 (一) 含义 “提单是一种用以证明海上货物运输合同和货物由承运人接管或装船，以及承运人据以保证交付货物的单证。单证中关于货物应交付指定收货人或按指示交付或交付给提单持有人的规定，即构成这一保证。[1]”提单是国际海上货物运输中最广泛应用的一种合同形式。它不仅是国际海上货物运输的重要单证，而且是国际货物买卖的重要单证。它的产生和推广，推动国际贸易从实物交易向单证交易的发展，简化了交易程序，减少了交易风险。它已成为现行国际贸易体制的基石之一。 （二）产生和发展 提单是国际海上货物运输发展到一定历史阶段的产物。最初的提单在公元12—14世纪之间出现，即表明船主收到货物的证明文书。后来，出现统一标准格式提单。在当代国际货物买卖中，如果双方签订CIF买卖合同，买方根据合同向银行申请开立信用证，然后把信用证交给卖方。卖方收到后，与承运人签订运输合同，把买卖合同下的货物交给承运人。承运人收货后，签发一份提单给卖方，卖方持提单和其他运输单据到银行结汇。银行审单无误，则依信用证规定付款给卖方，再将全套单据转交给买方。买方付款后持提单在目的港向承运人提货。承运人将提单注销或收回。即完成一次买卖流程。 （三）作用 根据海事运输的实践，可以看出提单的作用主要有三种： 1.提单是托运人与承运人之间订有运输合同的凭证 在班轮运输中,当托运人与承运人已事先就货物运输订有货运协议，则提单是双方运输合同的证明；如事先无货运协议，则提单是双方订立的运输合同。当托运人把提单背书转让给第三人，则在承运人和受让人之间，提单就是运输合同。 2.提单是承运人从托运人处收到货物及表明货物状况的凭证 作为货物凭证，在托运人和承运人之间，提单只是承运人已按提单所记载情况收到货物的初步证据，法律上允许推翻；在受让人与承运人之间则是终结性证据，法律上不允许推翻。 3.提单是代表货物权利的凭证 承运人在收到货物并签发提单后，负有在目的地只向提单持有人交付货物的义务。谁持有提单，谁就有权提取货物。作为权利凭证，提单可进行买卖和自由转让。 　由上可知，提单的作用使其成为海上货物运输中使用最多、最为重要的单据，而且在国际货物买卖的其他环节中都发挥重要作用。尤其是作为货物权利凭证，在跟单信用证出现后发展至极致。需要指出的是，少数人正是利用提单这种作用所带来的负面效应，从事不法活动，加之其他因素作用，导致了提单欺诈的产生。 二、提单欺诈的产生原因 提单欺诈产生的原因比较复杂。总体上看，包括以下两方面： 从跟单信用证角度 在当今国际贸易支付手段中，银行多采用信用证付款方式。实践中多采用跟单信用证。它是指开证行仅凭跟单汇票或仅凭货运单据付款的信用证。在此，货运单据是买方提货、报关、索赔及转售等的依据。已如前述，提单具有证明运输合同、承运人收到货物、代表货物权利这三大作用。正因为此，使其在众多货运单据中运用较多且具有重要地位。而在海事实践中，跟单信用证也是提单欺诈的重要诱因之一，这与其自身的特点密不可分。 跟单信用证有以下几个特点： 1.属独立的银行信用 信用证是开证行以自己的信用向卖方所作的付款保证，与买方信用无关。银行不能以买方将破产、倒闭、不能付款赎单为由拒付。付款后也不能因为买方拒绝付款赎单而向卖方行使追索权。在信用证下，由开证行对出口商承担付款责任，而且是第一性付款责任。 2.具有独立抽象性，是一个独立的文件 信用证虽依买卖合同的内容开出，应与买卖合同的规定相