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第九章 中央银行 第一节　中央银行的产生与发展 第二节　中央银行的职能 第三节　中央银行的业务 一、中央银行的产生与发展 2．中央银行产生的渠道 中央银行由两条途径形成： 由商业银行演变而来（英格兰银行） 政府组建的中央银行（美国联邦储备银行） 中央银行起源于17世纪中叶，而形成中央银行制度，则是在19世纪中叶。从1656年瑞典银行开始，到1913年美国联邦储备体系建立，大约经历了260年 。 二、中央银行的发展 1、世界各国中央银行制度建立经历了三个阶段： 第一阶段(1844—1913)，从英格兰银行成为中央银行到第一次世界大战前，是中央银行的初创阶段； 第二阶段(1913—1945)，从第一次世界大战到第二次世界大战结束，是中央银行的急剧发展阶段； 第三阶段(1946—至今)，从第二次世界大战后到现在，是各国完善中央银行制度阶段。 三、中国中央银行的产生和发展 1.清政府时期的中央银行 4.国民党时期的中央银行 6.新中国的中央银行 四、中央银行的组织形式 1、单一型中央银行制度：国家设立单独的中央银行机构，全面、纯粹地行使中央银行职能。又可分为一元式与二元式。 一元式中央银行制度，指一国内只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制。 二元式中央银行制度，指在一国内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，如美国、德国。 2．复合型中央银行制度 ：国家不设立专门的中央银行，而是由一家大银行来同时扮演中央银行和商业银行两种角色 ，如原苏联。 美国和德国的中央银行制度 美 国： 联邦一级，设立联邦储备委员会，作为联邦储备系统的最高决策机构；设立联邦公开市场委员会，作为公开市场政策的制定和执行机构；设立联邦顾问委员会，对经济发展及银行业发展问题向联邦储备委员会提出建议和提供咨询。 地方一级，美国将50个州和一个直属划分为12个联邦储备区，共设立12家联邦储备银行以及25家分行。 德 国： 德意志联邦银行，于1957年建立，总行设在法兰克福，下辖10个州中央银行。 各州中央银行作为区域性机构不是中央银行总行隶属机构，有很强的独立性。 3．准中央银行制度： 某些国家或地区不设立通常意义上的完整的中央银行机构，而是由政府设置类似中央银行的机构，或授权商业银行行使部分中央银行的职能，如香港等。 五、中央银行的独立性 1. 中央银行独立性的含义 指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。 2、中央银行应对政府保持一定的独立性 中央银行较强的专业性和技术性； 中央银行与政府两者之间所处地位、行为目标、利益需求及制约因素有所不同。 与政府其他部门之间的政策形成一个互补和制约关系 少受地方政府的干预 3、中央银行对政府的独立性是相对的 中央银行服务于经济与社会发展的最终目标和国家的根本利益； 中央银行宏观调控目标的实现需要其他政策特别是财政政策的协调与配合； 中央银行业务活动和监管都是在国家授权下进行的； 在特殊情况下，中央银行还必须完全服从政府的领导和指挥。 一、发行的银行 指它拥有货币发行的特权，是全国集中与垄断货币发行的机构。 目前，世界上几乎所有国家的现钞都由中央银行发行，但部分国家辅币的铸造与发行由财政部负责。 二、银行的银行 指中央银行只与商业银行及其他金融机构发生业务关系，充当“最后贷款者”，并不直接与工商企业和居民发生业务关系。 这一职能主要体现在以下三个方面： 集中存款准备金； 充当最后贷款人； 办理银行间的清算。 三、国家的银行 指中央银行代表国家贯彻执行货币金融政策，代为管理政府财政收支以及为政府提供各种金融服务。 作为国家的银行，具体职责主要有： 经理国库 向政府提供融资 代表政府参与国际金融活动 充当政府金融政策的顾问 一、中央银行的负债业务 中央银行的负债业务是指中央银行获得资金来源的业务，主要有存款业务、货币发行业务以及其他负债业务。 1．存款业务 （1）集中存款准备金 存款准备金由以下三个部分组成： 一是库存现金， 二是法定存款准备金， 三是超额存款准备金。 （2）其他存款业务 政府存款 非银行金融机构存放在央行主要用于清算的存款 外国存款 特种存款—— 金融机构将资金存放在央行，由央行支付利息。特种存款主要向城市商业银行和农信社等中小机构发放，不能用于回购和抵押。 2．货币发行业务 货币发行是一定时间内从央行进入流通流域的货币减掉回流到央行的货币的差额。 货币发行有两重含义：一是货币从中央银行的发行库通过各家银行的业务库流向社会，二是货币从央行流