加强对银行业高管人员履职行为监管的思考.pdfVIP

维普资讯 ． — — 银监会成立后，提出了对银行业金融机构高管人员的监 银行业金融机构的健康发展。 管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主 (三 )缺乏量化指标，高管人员履职行为难评价。现实工 的监管理念 ，其 目的就是通过对银行业金融机构的董事和高 作中，监管部门对高管人员的日常监管多采取质询、约见谈 管人员任职资格管理，特别是通过履职行为的监管，防范道德 话、调查走访、现场检查等考核的方式，但在考核评价中。采取 风险和经营风险，促进银行业健康发展。但是，从 目前对银行 定性东西多，定量指标少，考核内容也仅限于其分管的工作完 业金融机构高管人员的监管实践来看，履职行为监管仍然存 成情况和是否存在违规违纪行为，一般情况下被考核的高管 在一些亟待加强和改进的地方。 人员均nNJ~,利通过，很难全面对高管人员履职期间业务能力、 一 、 银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存 管理能力、经营业绩等履职行为进行综合评价 在 问题 (四)信息渠道不畅，履职行为监管出现断层。由于对高 在过去的监管实践中，由于缺少有效的监管手段、方式、 管人员履职行为监管的相关信息多数从金融机构报送的资料 方法和措施，监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职 中获取，不足以全面及时反映高管人员情况，影响履职行为监 行为监管的有效管理模式，“重审批 、轻管理”现象普遍，使监 管效果。同时，对高管人员的监管 目前还未实行计算机信息化 管仅仅滞留在任职资格管理上，缺乏后续行为监管措施，形成 管理，未实现全省以至全国高管人员监管信息共享，对高管人 监管真空，在一定程度上影响了监管工作的效果。目前，这方 员跨地区、跨省干部调动，造成监管信息断层，加大了高管人 面问题仍然存在。 员异地任职的监管成本，也使监管的连续性受到影响，给一些 (一)现行监管制度对银行业金融机构高管人员履职行 违规高管人员制造了可钻空子。 为缺乏有效监管。对银行业金融机构高管人员的监管，应包括 (五)高管人员履职行为监管存在表面现象。目前，从省、 准人、任职期问以及退出的监管，是一个连续的、完整的动态 市分局层面来看，对高管人员的监管分散在各监管处室，且普 过程。而现行对金融机构高管人员监管的法律法规，主要依据 遍没有单独设立机构高管监管岗位，而是由其他岗位工作人 的是人民银行制定的 《金融机构高级管理人员任职资格管理 员负责此项业务。由于这部分人员既要承担非现场监管报表 办法》及其它一些相关的规范性文件，其主要体现了对高管 收集、汇总、分析和上报，还要承担繁重的现场检查任务，工作 人员任职资格审核、取消等方面的监管，而对高管人员履职行 量相当大，难以集中力量 、集中时间专心搞好履职行为监管， 为的监管规定少 ，很原则，操作性不强，不能适应当前监管工 使这方面监管工作流于形式。 作需要。另外，现行监管制度对高管人员准人标准较低，一定 二、银行业金融机构高管人员履职行为监管的内容和方 程度上增加了履职行为监管的难度，也与现阶段从业人员的 式设想 学历有较大提高的现状不符。 (一 )履职行为监管考核评价内容。鉴于履职行为监管的 (二)重任职、轻行为，高管人员道德风险可控性差。从 目 内容十分丰富，监管考评应建立一套健全的考核评价体系，对 前监管看，监管部门对银行业金融机构高管人员仍采取的是 高管人员履职过程进行全方位监管，突出重点，着重考核经营 “学历+年限”的 “时点静态式监管”模式，履职行为监管还 绩效。据此，可以将监管考评内容归结为以下几个方面： 处在探索阶段，喊的多，落实的少，履职行为监管基本上处于 1．履职期间基本素质的完备性，包括高管人员的政策理 相对空白状态。由于 “重审批、轻管理”，监管部门与高管