2015年《理财规划师各章重点(基础知识)》.docVIP

考试简介 一、证书等级 理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。、考试时间5月中旬、11月中旬。 三、考试科目 ???助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。、考试题型(仅供参考，以实际考试为准) 等级 科目 考试时长 鉴定内容 题型 答题方式 助理理财规划师 （三级） 理论知识（共125题） 90分钟 职业道德 单选：16题 多选：9题 答题卡 理论知识 单选:60题 多选30题判断:10题 答题卡 实操知识（共100题） 120分钟 专业能力 单选：100题 答题卡 助理理财规划师（%） 基本要求 职业道德 5 相关知识 基础知识 70 现金规划 3 消费支出规划 5 教育规划 3 风险管理和保险规划 4 投资规划 4 税收筹划 — 退休养老规划 3 财产分配与传承规划 3 指导与创新 — 合计 100 专业能力 项目 助理理财规划师（%） 能力要求 现金规划 5 消费支出规划 15 教育规划 10 风险管理和保险规划 20 投资规划 25 税收筹划 — 退休养老规划 15 财产分配与传承规划 10 指导与创新 — 合计 100 五、报名条件理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为理财规划师，三级为助理理财规划师。国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 1、连续从事本职业工作6年以上。? 2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。? 3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。? 4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。? 5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。*相关专业指：经济学、管理学、法学。教材助理理财规划师（国家职业资格三级）考试指定教材：一、《理财规划师基础知识(第三版)》 ?????? 目录?????? 第一章 理财规划基础?????? 第二章 财务与会计?????? 第三章 宏观经济分析?????? 第四章 金融基础?????? 第五章 税收基础?????? 第六章 理财规划法律基础?????? 第七章 理财计算基础?????? 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 二、《助理理财规划师专业能力(第三版)》 ?????? 目录?????? 第一章 现金规划?????? 第二章 消费支出规划?????? 第三章 教育规划?????? 第四章 风险管理和保险规划?????? 第五章 投资规划?????? 第六章 退休养老规划?????? 第七章 财产分配与传承规划? 助理理财规划师（国家职业资格三级）考试辅导用书：一、《理财规划师基础知识习题集》二、《助理理财规划师专业能力(三级)习题集》主编：刘彦斌??? 编者：赵清　田家广　韩莹　马万信常见问题Q：什么是就业准入制度？?? A：所谓就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会公布。Q：国家职业资格证书权威吗？A：1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威机构。3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指定机构进行培训。Q：理财规划师的职业前景怎样？A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展