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第一章 CFP理财规划书制作格式 理财规划报告书的格式： 第一部分 声明 第二部分 摘要 第三部分 基本状况介绍：一般或特殊需求 第四部分 宏观经济与基本假设 第五部分 家庭财务报表编制与财务诊断 第六部分 客户的理财目标与风险属性界定 第七部分 拟定可达成理财目标或解决问题的方案 第八部分 税务规划 第九部分 员工福利规划 第十部分 保险产品配置计划 第十一部分 投资产品配置计划 第十二部分 风险告知、揭露事项与定期检讨的安排 一、 声明 1. 理财规划的目的与要求 1) 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2) 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计以及综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3) 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 2. 专业胜任与保密条款 1) 专业胜任说明：金融理财师（AFP/CFP）的教