信用证欺诈问题的研究.pdfVIP

甘二：毒 篇触5170凳! 密级 掌 号。M020c￡- 尚恐犬淫’ ⑧ Nankai 论文题目： 信用证欺诈问题研究 薹业硕士学位i色文 SPECIALIZEDMASTER’S 培养院系：法学院 九 专业学位名称：法律硕士 论文作者：李志华 ∥、 一d^ 指导教师：张心向 副教授 — ／L≯ 磁 曰新月募 南开大学研究生院 2005年5月 中文摘要 中文摘要 信用证以银行信用代替了商业信用，部分解除了买卖双方的信用危机，降 低了国际贸易的风险，促进了国际贸易的发展。但一些不法商人却利用信用证 机制的基石一独立性原则，对我国企业和银行进行信用证欺诈，且欺诈行为越 来越狡猾、隐蔽，趋向专业化、高智商化。这种欺诈行为严重扰乱了我国金融 秩序和正常的国际贸易。因此，加强信用证欺诈方面的研究，完善我国相关法 律尤显重要。 本文从以下四章论述这一课题：第一章从信用证的概念、功能及交易特点 等方面出发，论述了信用证结算的法律机制，并从信用证独立性原则出发，分 析了信用证欺诈产生的客观可能性：第二章运用语义分析方法及逻辑分析方法 从整个法律体系角度审视信用证欺诈，尝试厘清信用证欺诈与诈骗、诈欺等概 念，分析民事欺诈与刑事欺诈，并将各种信用证欺诈行为类型化；第三章主要 从刑事法律角度对信用证诈骗罪的主体、客体、主观方面等进行分析，明确界 定何种行为已严重侵害法益，进入刑罚视野，指出《刑法》中信用证诈骗罪立 法不足，并尝试提出一点建议，希望通过对严重的欺诈行为进行刑事规制，进 而预防信用证欺诈；第四章主要从民商事法律角度运用比较的方法分析信用证 欺诈例外，指出我国民商事信用证欺诈及欺诈例外方面立法、司法解释零散、 不完善，并且建议应建立统一完善的以信用证欺诈例外为核心的信用证制度， 同时严格司法，加强审判监督及对法官信用证惯例的培i)tJ，从而在民商事法律 制度方面筑起一道防止信用证欺诈的大堤。 关键词：信用证欺诈诈骗信用证诈骗罪欺诈例外 垒!!竺型—— ———_-——_———————-。_-————___。。。——’————’—’。_。—————。————————’——————一一 一． Abstract bank the creditthe some commercial Theletterof by credit，insense，replaces of thecreditcrisisofboth