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第一章 金融市场与金融工具第一章 金融市场与金融工具考情分析本章主要讲述金融市场和金融工具的基本内容，传统金融市场及其工具、金融衍生品市场及其工具以及我国的金融市场及其工具。从近三年的考题情况来看，本章考题主要以单项选择题为主，考查金融市场的类型与功能、金融衍生品的概念、金融工具的特点等。考点结构图考点精讲与真题解析第一节 金融市场与金融工具概述考点一 金融市场概述金融市场是指有关主体，按照市场机制，从事货币资金融通、交易的场所或营运网络。它是由不同市场要素构成的相互联系、相互作用的有机整体，是各种金融交易及资金融通关系的总和。其性质如表 1-1 所示。金融（中级）讲义、真题、预测全攻略12表 1-1 金融市场的性质要素四个基本构成要素：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介、金融市场价格。其中，金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础按交易标的物划分货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等按交易中介划分直接金融市场、间接金融市场按交易程序划分发行市场、流通市场按有无固定场所划分有形市场、无形市场按本原和从属关系划分传统金融市场、金融衍生品市场结构按地域范围划分国内金融市场、国际金融市场资金积聚功能金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇聚成能供社会再生产使用的大额资金的集合财富功能金融市场为投资者提供了购买力的储存工具风险分散功能金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段交易功能规范的交易组织、交易规则和管理制度，使得金融市场工具大都具有较高的流动性，能更加便捷地进行交易和支付资源配置功能金融市场能够将资源从低效率的部门转移到高效率的部门，从而使全社会的经济资源得到更加有效的配置和利用反映功能金融市场能够及时而灵敏地反映各种经济状况，被看作是经济运行的“晴雨表”功能宏观调控功能金融市场是政府调控宏观经济运行的重要载体，为政策的执行提供了操作平台家庭金融市场上主要的资金供应者企业（1）是金融市场运行的基础；（2）是重要的资金需求者和供给者；（3）是金融衍生品市场上重要的套期保值主体政府（1）通常是资金的需求者；（2）有时也会成为暂时的资金供应者金融机构（1）向社会吸收闲散资金；（2）向需要资金的部门提供资金。金融机构在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份交易主体中央银行（1）金融市场中重要的交易主体；（2）监管机构之一。中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位【例 1-1】将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场，是（ ）。（2011 年单选题）A．按交易标的物划分B．按地域范围划分C．按交易中介划分D．按交易程序划分【解析】C 按交易中介划分，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。【例 1-2】（ ）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。（2011 年单选题）A．家庭B．企业C．金融机构D．政府【解析】C 金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。第一章 金融市场与金融工具13【例 1-3】（ ）是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。（2011 年多选题）A．金融市场主体 B．金融市场客体 C．金融市场中介D．金融市场价格 E．金融市场范围【解析】AB 金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。【例 1-4】在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（ ）。（2009 年单选题）A．家庭B．企业C．中央银行D．政府【解析】B 企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者，还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。考点二 金融工具概述金融工具概述如表 1-2 所示。表 1-2 金融工具概述定义金融工具是指金融市场上的交易对象或交易标的物期限性金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息义务流动性金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失收益性金融工具的持有者可以获得一定的报酬和价值增值性质风险性金融工具的持有者面临的预定收益甚至本金遭受损失的可能性按期限不同划分货币市场工具、资本市场工具按性质不同划分债权凭证、所有权凭证类型按与实际信用活动的关系划分原生金融工具、衍生金融工具【例 1-5】货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（ ）特性。（2011 年单选题）A．货币 B．准货币C．基础货币D．有价证券【解析】B 货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。第二节 传统金融市场及其工具考点三 传统金融市场及其工具（一）货币市场货币市场是指交易期限在一