中国银行业监管效果的实证.pdf

( ) ( ) 双月刊 2008年第 4 期 总第 35期 中国银行业监管效果的实证 研究 □肖兴志 　□韩 　超 (东北财经大学 产业组织与企业组织研究中心 , 辽宁 大连 　116025) 摘要 :本文运用 1989 ～2005年中国银行业发展和监管的相关数据对中国银 行业监管效果进行系统的实证检验 ,并对银行业监管进行维度细分 。实证结果 显示 ,银行业监管总体上是有效的 ,促进了银行业业务规模的发展 ,提高了银行 经营效率 ,降低了银行业面临的风险水平 ,但具体到监管的维度上 , “政府拥有 银行的比例 ”检验效果不明显 , “市场力量参与监管 ”不是很理想 ,还需要继续 加强 。 关键词 :银行业 ;监管效果 ;实证分析 中图分类号 : F830. 2　　文献标识码 : A 　　文章编号 : 1671930 1 (2008) 一 、导言 银行作为金融中介机构 ,承载着市场资金优化配置的重任 ,在现代经济体系 中占据重要地位 。然而 , 20 世纪 30 年代以来银行 自由化和全球化使得整个银 行体系更加脆弱 ,尤其是 90年代以来金融危机巨大破坏性和多发性使得银行监 管再次成为公众焦点 。因此 ,实施一套既能维护银行稳定又有助于银行发展的 ( ) 监管措施显得尤为迫切 。1997年 9 月 , 巴塞尔 B a sel 银行监管会正式通过 “有 ( ) 效银行监管的核心原则 ”Core Princip le s for Effective B ank ing Sup ervision ,为规 范银行监管提出国际统一的准则 。200 1年 1月巴塞尔银行监管会又发布 “新巴 收稿日期 : ( ) 作者简介 : 肖兴志 1973—　 ,男 , 四川广安人 ,东北财经大学产业组织与企业组织研究中心教授 ,经 ( ) 济学博士 ;韩超 1984 —　 ,男 , 山东泰安人 ,东北财经大学产业经济学硕士研究生 。 ( ) 本文为国家社会科学基金项目“中国垄断产业规制效果的评价研究 ”项 目编号 : 07BJY0 11 、教育 ( ) ( 部 “新世纪优秀人才支持计划 ”项目编号 : NCET050298 、辽宁省高等学校优秀人才支持计划 项 目编 号 : RC0504 ) 。 — 29 — © 1994-2009 China Academ