非法集资与民间借贷的界限与刑民处分研究.pdfVIP

2014年6月 墨j白放幢七孚学报 Jun．，2014 ofSouthwest ofPoliticMScience＆Law VoL16No．3 第16卷第3期 JoumM University 非法集资与民问借贷的界限与 刑民处分研究 林越坚1”，黄通荣2，李俊2 摘要：在金融政策由金融抑制走向金融深化的背景下，金融治理的刑法依赖思维必 须转变，传统金融刑事司法政策亦应随之调整。分析金融秩序的价值位阶，非法集资罪保 护的首要法益是金融交易秩序，民间集资行为并不必然扰乱金融交易秩序。当前处置非法 集资司法实务面临的核心难题在于“刑民交叉”问题，此难题能够得以妥善解决、意思自治 与非法集资可以实现制度耦合，关键在于衡平刑法惩罚犯罪与民法保护权利这两种法律价 值，刑事司法政策应兼顾“鼓励民间金融市场规范化发展”和“打击扰乱金融秩序违法行 为”两项价值目标。在程序上，对于已获清偿的债权，参照《破产法》建立“刑事保留期”制 度，建议仅对保留期内的财产流转行为予以撤销，保留期之前的所有财产流转行为均不撤 销，以保持社会财产流转秩序的稳定。 关键词：金融深化；刑民交叉；价值衡平；刑事保留期 中图分类号：DF623文献标识码：A 基于我国二元金融长期存在的现状，民间金融 称为“非法集资罪”的罪名。司法实践中经常用来 蓬勃发展，伴生的弊端则是非法集资案件频发。尽 处理非法集资活动的罪名是“非法吸收公众存款 管“非法集资”这个词被广泛使用，甚至国务院和最 罪”和“集资诈骗罪”。《最高人民法院关于审理非 高人民法院在多份文件的标题中也都将其作为一 法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 个专有名词来使用，但通观《刑法》，并没有一个被 (下称《解释》)在此基础上进行了扩展，将擅自发行 股票、公司、企业债券罪、擅自发行基金份额的非法 经营罪以及虚假广告罪纳入非法集资犯罪体系。 收稿日期：2014—03—01 从体系上讲，《解释》是以非法吸收公众存款罪作为 基金项目：中国检察学研究会金融检察专业委员会2012年度 非法集资活动的基础性罪名，其余罪名则为非法集 公开招标立项资助课题“非法集资与民间借贷(含私募基金)的界 资活动的特殊罪名。故《解释》的起草者指出，集资 限与刑民处分研究” 诈骗罪是非法集资犯罪的加重罪名¨·。因此，根据 作者简介：林越坚(1971一)，男，浙江温州人，浙江省温州市 《解释》所确立的非法集资犯罪体系，笔者主要着眼 人民检察院副检察长，西南财经大学中国金融法研究中心研究 于论述非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪 员，西南财经大学法学院博士生；黄通荣(1979一)，男，浙江温州 人，浙江省温州市人民检察院办公室主任，法律硕士；李俊 名，通过分析非法集资的犯罪构成，提炼出非法集 (1982一)，男，重庆江津人，浙江省温州市人民检察院宣传教育处资的核心特征，进而与合法民间借贷行为作出比 副处长，法学硕士。 66 万方数据 林越坚，黄通荣，李俊：非法集资与民间借贷的界限与刑民处分研究 较，提出差异化的处置路径。 出了相似规定。但是，通过司法实践发现，仅仅通 过列举的这些情形来探知行为人非法集资的故意， 一、司法实践中民间借贷“刑民界分”的困惑