论信用证欺诈防范与救济.pdf

内容摘要 近几年来，在国际贸易中信用证欺诈事件呈逐年上升趋势，给国际金融贸易 秩序和当事人带来极大的损害。该类事件的频频发生，引起了中央高层领导的重 视，在立法与司法领域陆续采取了一系列措施。但从目前来看，很多制度层次的 问题仍亟待改进。因此研究信用证欺诈的防范与救济方法，对于国际贸易的健康 发展具有重要意义．目前经济危机的影响导致信用证欺诈事件更加频发，笔者更 多关注了伴随经济危机新出现的各种情况和新的案例，以期对信用证欺诈的防范 和救济有所裨益。 本文共分四部分： 第一部分研究信用证欺诈的概念、认定标准、发生原因、存在的形式、造成 的危害。笔者认为信用证欺诈不应当包括基础合同中的欺诈，否则当事人便会以 基础合同的事实寻求对另外一方当事人的抗辩，这样会动摇信用证制度的基础。 并且任何基础合同中欺诈都可以归结为信用证法律关系的欺诈。信用证欺诈的发 生其产生的原因是多方面的，但最重要的原因应当归结为信用证的独立抽象性原 则。 第二部分从国际社会、政府、当事人与银行的角度提出了信用证的防范措施。 笔者建议国际社会应当修改与制定相关立法与国际惯例，设立公司信息的查询中 心，政府应当加强信用证的执法措施。本文还从卖方、买方，银行的角度谈到反 信用证欺诈的防范措施。 第三部分研究信用证欺诈的两种救济措施，国际上通常采用的两种方式：一 是由开证行拒付，另外一种是申请法院禁令．目前学术界对开证行是否应当有拒 付权存在争议，笔者认为立法应当赋予与开证行享有拒付权，理由在于民法中的 “欺诈使一切无效”和欺诈违背民法诚实信用的原则。禁付令的法理依据是信用 证欺诈例外原则，笔者认为我们应建立信用证禁付令制度． 第四部分笔者针对我国目前现状，提出了进行反信用证欺诈建设的若干建 议：包括完善刑法关于信用证诈骗罪的规定，完善我国民事诉讼法关于诉讼保全 的规定，制定一部系统的信用证法律，健全支付令制度。 关键词：信用证欺诈防范司法救济 Abstract Creditfraudaf瓤reshavebeen inthe havedone ascendingpastyears．which great tointernationalfinanceandtrade andboth damage system parties．Thehigll leadersinthecentreattach tothe occurrenceand aseries importancefrequency adopt ofmeasuresinthe and domain．融a wim le西slationjudicature greatmanyproblems needtobe exuberant system the arrangement ameliorated,therefore,tostudy ofinternationaltrade． development 1f11edissertationis madeoffour up parts． Thefirst isto the ofcredit segmentstudyconcept fraud，cognizancestandard， occurrence formsofexistenceand which cause，the