国际金融危机后国际金融监管改革及对中国银行业改革发展影响.ppt

国际金融危机后国际金融监管改革及对我国银行业改革发展的影响 王朝弟 2010年11月17日 危机后国际金融监管改革的基本情况 危机后美国金融监管的变化与发展 我国银行业改革发展面临的主要矛盾和问题 启示与思考 一、危机后国际金融监管改革的基本情况 （一）国际金融监管改革的总体印象 （二）国际金融监管治理架构出现重大变化 （三）20国集团“G20”达成的金融监管改革协议 （四）金融稳定论坛关于国际监管改革的建议 （五）改革资本监管制度 （六）建立流动性风险监管国际标准 （七）发展宏观审慎性监管模式 （八）加强大型复杂金融机构的监管 （九）重视金融行业薪酬的监管 （一）国际金融监管改革的总体印象 监管理念出现重大变化 国际金融监管合作成为共识 改善监管的国际治理架构与标准 大型复杂金融机构是监管的重中之重 发达国家特别是美国仍然是新的国际监管改革的标杆 发展中国家在国际监管改革中的话语权明显加强 G20与G7/8等 国际监管改革的实施是一个相当漫长的过程，充满变数 国际监管改革与其它宏观经济政策的摩擦依然存在 （二）国际金融监管治理架构出现重大变化Ⅰ 1.G20取代G7/8成为国际经济金融治理的重要平台 2.金融稳定理事会（FSB）替代金融稳定论坛 3.巴塞尔银行监管委员会（BCBS)扩员 （二）国际金融监管治理架构出现重大变化Ⅱ G7/8国集团：美、日、德、法、英、意、加+俄 G20国集团： G7国集团+金砖四国（中、俄、印、巴）+8个重要新兴工业国家（阿根廷、澳大利亚、印度尼西亚、墨西哥、沙特、南非、韩国、土耳其）+欧盟 国际货币基金组织总裁、世界银行行长、国际货币金融委员会、联合国、WTO、国际劳工组织等负责人参加G20国峰会 G20国集团：GDP占全球的85% 人口占全球的2/3 中国是G20国集团的创始成员；已经召开了35次峰会 （二）国际金融监管治理架构出现重大变化Ⅲ 金融稳定理事会（FSB），前身是金融稳定论坛（FSF） 金融稳定论坛是G7国集团为促进全球金融稳定而成立的合作组织 2009年4月20日，G20伦敦峰会决定在金融稳定论坛（FSF）基础上扩员并更名为金融稳定理事会（FSB） FSB包括24个国家和地区 FSB职责：监控全球金融市场变化；协调金融监管国际标准制定；推动各国实施国际金融监管标准 （二）国际金融监管治理架构出现重大变化Ⅳ 巴塞尔委员会：成立于1974年，总部设在瑞士的巴塞尔 传统职责：发达国家（G7）的内部监管协调机构，由成员国的央行官员、银行监管层级官员组成 应G20国华盛顿峰会要求，09年4月、5月两次扩员，目前由27个全球主要经济体+7个国际组织组成 名副其实的银行监管国际标准的制定机构 （三）20国集团“G20”达成的金融监管改革协议Ⅰ 2009年9月26日美国匹兹堡峰会20国集团（G20）领袖获致共识，达成若干项目协议，由此， G20取代G8成为全球最主要的国际经济合作平台。 G20峰会机制化、常规化，2010年6月和11月分别在加拿大和韩国召开，从2011年开始每年举办一次。 在金融监管改革方面主要包括： 于2010年底前就提高金融机构资本水平和限制杠杆等监管问题制定新国际标准，并于2012年底前实行。 改革金融机构薪酬。禁止“多年花红保证”合约、延迟派发大部分花红、设立“花红追回机制”、薪酬必须与公司长期表现和风险挂钩等；金融稳定委员会（FSB）于今年3月制定具体措施。 （三）20国集团“G20”达成的金融监管改革协议Ⅱ 加强对场外金融衍生产品的监管，不允许银行做自营买卖，与交易对手不能在场外交易，交易须在场内进行。 20国集团（G20）领袖已获致共识，银行家的薪酬激励应以长期绩效为基准，而非短期投机性行为。 一位20国集团消息人士指出，这项共同声明草案表示，当不符维持健全资本基础时，应将分红限制在整体净收入的一定百分比内。 匹兹堡峰会将为落实改革金融机构资本水平和薪酬制定具体时间表。根据峰会公报草案，GA20领袖承诺，在2010年底前制订提高资本水平的具体要求，及要求各国银行在2012年底前达到新的资本水平。 国际清算银行旗下的巴塞尔银行监理委员会，现正修改新巴塞尔协议（Basel II），制订有关银行资本的新标准。专家相信收紧银行资本水平，并要求银行严格遵守，可另银行营运更透明，减少高杠杆高风险投资，避免重蹈金融海啸覆辙。 （三）20国集团“G20”达成的金融监管改革协议Ⅲ 关于薪酬激励问题 公报草案建议按照G20旗下金融稳定理事会（FSB）的建议改革。 FSB向G20提交的报告，不会建议设定薪酬激励上限，但将要求银行把薪酬激励与资本水平挂钩（这两点是美国的基