合规执行年测试卷库.docVIP

判断题 境内居民个人可以用外汇存款账户内资金或外币现钞购买外币旅行支票，也可以用人民币账户内资金或人民币现钞购汇购买外币旅行支票。（对） 所有理财产品均可以由一般网点柜员销售，并且可以在各个网点的柜台向客户销售理财产品。 （错） 网点理财经理不得向第三方泄漏客户的业务信息、身份信息及其他保密资料，不得以任何方式私自保留客户的任何资料。 （对） 定期一本通更改储户资料可以到联网网点办理。（对） 业务经理对柜面业务进行授权时只需授权，不需对授权业务的内容、范围、金额的准确性、真实性、合规性等方面进行审核。（错） 挂失业务的申请和解除只要证件齐全均可代办。（错） 在借记卡存款业务中，业务人员在办理无卡存款业务时，应视为无折存款交易，20万元（含）以上须经授权后才能办理。（对） 客户到银行办理个人结算账户，必须持身份证复印件来银行办理，如果代他人开卡，必须持代理人、开卡人身份证。（错） 教育储蓄账户可以学生或以其法定监护人的姓名开立。（错） 正式挂失和密码挂失必须到原开户行办理，密码挂失不得由他人代办。（错） 有权机关依法查询个人或单位的存款资料，可以根据需要带走原件。（错） 人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等需要查询、冻结、搜查时，须向银行提供县级以上人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等正式查询、冻结通知书及搜查令。（对） 已办理质押的存单（折），不得挂失支取。（对） 借记卡销户，不再收回借记卡,但需在客户视线范围内破坏磁条。（对） 定通取款方式更改，储户无须带定通账户的存折，仅凭本人凭有效身份证到开户行办理即可。（错） 储户遗失定期一本通存折,应持本人有效身份证件到联网网点办理书面挂失手续。（错） 更改定期一本通储户资料时，应由储户本人凭有效身份证件，到开户行填写“更改账户资料申请书”,经授权给予办理。任何人不得随意更改他人存款账户资料。（对） 一笔定期存款，可分次办理质押贷款业务。（错） 对不记名存单、存折，银行不受理挂失。（对） 定期存款未到期，提前支取的，客户应该出示本人身份证件，如是他人代办，还应出示代办人身份证件。（对） 密码挂失、印鉴挂失都不能由他人代办。（对） 人民币通知存款单笔取款金额不得小于5万元，支取后账户剩余金额不得少于5万元。 （对） 对于超前起息交易，必须审核业务的真实性和附有相关的交易凭证，并经主管授权。（对） 没有密码的账户可以办理通兑业务。（错） 密码挂失可以由他人代办。 （错） 个人结算账户办法规定，允许客户凭身份证件开立多个个人结算账户，但限定在户籍所在地办理。（错） 目前自动还款帐户只能使用中国银行的活期一本通帐户和借记卡。（错） 金融机构不接受有权机关执法人员以外人员代为送达的查询、冻结、扣划存款通知书。（对） 储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款。（错） 客户开户时的预留密码，必须由存款人自行设定，柜员不得代客户输入密码。（对） 我行规定，客户可以根据需要开立多个个人银行结算账户。（对） 为控制业务风险，办理储蓄存款异地托收，必须托收全部金额。（对） 办理储蓄存款异地托收业务时，不得办理存本取息、零存整取在原存期内的续存业务。（对） 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和规章制度相一致。 （ 对 ） 银行业金融机构从业人员不得在其他经济组织兼职。 （ 错 ） 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 （ 对 ） 从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户利益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。（ 对 ） 从业人员应当自觉抵制并积极向上级领导举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。 （ 错 ） 从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。 （ 对 ） 商业银行有违规行为的，由监管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚。 （ 错 ） 商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由中国银行业协会通过适当方式公布，接受社会监督。 （ 对 ） 商业银行应按照商品和服务实行明码标价的有关规定，在其营业网点公告有关服务项目、服务内容和服务价格标准。