审查起诉阶段非法集资犯罪法理和实务探讨_卢乐云.pdf

　　法 　　学 165 审查起诉阶段非法集资犯罪的法理与实务探讨 卢乐云 (厦门大学 　法学院 ,福建 　厦门　36 1005) 提 要 : 　由于非法集资犯罪的特殊性和复杂性 ,检察机关在对此类案件的审查起诉过程中 ,遭遇了来 自法理及实务方 面的各种问题 。如何明确相关的法律法规 ,规范相关的实务操作 ,解开法律适用的困惑 ? 从法理角度上看 ,应当准确界定非法 集资及相关问题 ,明确追究中介人刑事责任范畴 ,正确区分集资诈骗 、民间贷款与非法吸收公众存款罪 。审查起诉相关操作实 务的完善应从明确引导侦查的定位与关键入手 ,借助引导侦查夯实审查起诉的基础 ,抓好审查起诉工作的重点环节 ,正确适用 宽严相济的刑事政策 。 关 键 词 : 　非法集资 ;审查起诉 ;法理 ;实务操作 中图分类号 : 　D925　　文献标识码 : 　A 　　文章编号 : 　1003 - 3637 (2009) 06 - 0165 - 05 　　一 、问题的提出 杂 ,行为方式复杂 ,与非法集资单位或个人的关系复杂 ,获取中 非法集资活动是指通过正常融资渠道之外的其他方式获 介费的形式复杂等特点 ,另一方面中介人为谋取包括中介费在 [ 1 ] 得社会公众资金的行为 。 从全国各地公安机关侦破的非法集 内的各种利益 ,在非法集资活动中起了推波助澜的作用 ,其行 资犯罪案件看 ,非法集资始于 1989年 。2006年 ,全国公安机关 为具有严重的社会危害性 ,应当将其纳入刑事法律评价范围。 ① 立案侦查的非法集资案件 1999 起 , 涉案总价值 296 亿元 。 但是 ,如何针对中介人在非法集资犯罪中的特点严格依法追究 2007年 ,银监会处置非法集资机构做的抽样调查显示 ,在全国 其刑事责任 ,在法理上是一个极为复杂的问题 。 十个省发现的大型非法集资案例达到 170 多起 ,涉及金额 100 2. 非法集资界定模糊 [2 ] 多亿元 。 作为涉众型经济犯罪 ,非法集资涉案人数多且金额 自 1999年中国人民银行 4 1号文件 《关于取缔非法金融机 大 ,情况复杂 ,形式多样 ,往往以高回报为诱饵骗取资金 ,严重 构和非法金融业务活动中有关问题的通知 》对非法集资进行法 侵害了人民群众的财产权益 ,破坏了金融秩序 ,影响了经济发 ③ 律认定以来 ,近 20个法律法规或官方文件对非法集资作出了 展和社会和谐稳定 。以中南 X地区非法集资案为例 ,该案发案 相关规定 ,但关于非法集资认定的争论并未因此而停止 ,反而 源 自该地区发生的群体性事件 ,截至 目前 ,此案非法集资的总 随着每一起非法集资案的发生而愈发激烈 。笔者认为 ,其原因 金额达一百多亿 ,损失金额预计达几十亿 ,造成大量社会资金 主要在于非法集资界定模糊 ,具体而言 :首先 ,对 “社会公众 ”界 失控 。在具体个案中 ,最高月息达 20% , 引发了在吸收存款上 定模糊 。非法集资行为面向不特定的对象即社会公众募集资 的不正当竞争 ,破坏了国家利率统一 ,扰乱了金融秩序 。由于 金是非法集资的重要特征 。从已经发生的一些非法集资案例 该案面对的一般是缺少投资常识和风险意识 ,不懂投资规律 , 如 X地区非法集资案来看 ,在非法集资的对象上既有 内部股 防范能力差的社会公众 ,非法集资者一旦经营失败 ,往往会形 东 、职工 ,又有股东 、职工的亲友 ,还有其他社会群体 ,并且有的 成巨额资金亏空 ,带来广