理财规划书营销讲师手册.pdf

《理财规划书营销》讲师手册 《理财规划书营销》讲师手册 课程简介：随着证券公司代销保险产品从制度上获批，金融行业分业 经营的壁垒正被逐步打破。就现在来看，同样属于金融行业的银行、 保险、证券公司,在产品功能的设计上已经出现了某种程度上的重合， 而重合就意味着相互替代的可能性。运用证券公司的业务类型替代银 行、保险公司的产品，不仅可以实现资产规模扩大，更能为财富管理 时代的到来抢占先机，我们应该怎么做？ 课程目标： 1、《理财规划书营销》着力于解决一个常见矛盾：一方面是客户 被银行、保险公司的产品吸引，另一方面则是我们的某些业务种类推 广遇阻——究竟是产品的问题，还是我们没有为不同种类的产品选择 适合它的客户？ 2、在证券公司仍是同质化竞争的现在，客户选择我们的原因在 哪里？行情是难以把握的，然而证券公司不能永远徘徊在靠天吃饭的 尴尬境地中——分散投资于不同的股票可以规避市场的非系统性风 险，但是当我们将股票市场看做一个整体的时候，又如何帮助客户规 避股票市场的系统性风险，从而提升客户服务的质量？ 课程时长：8 课时 课程撰写：朱亚男 1 / 84 《理财规划书营销》讲师手册 破冰部分——我们为什么要倡导理财规划 PPT 内容：PAGE7 我们为什么要倡导理财规划 客户营销过程的两个关键点： 渠道建设 转介绍 老客户 转介绍 老客户 客户服务，提高周转率 客户服务，提高周转率 我们为什么要倡导理财规划 潜在客户在哪里？ 1、 存款增加 1、沪深两市有 2011年，全国 1、共有基金915 9.63万亿元 效账户数 保费收入1.43 支，相比2010 14050.37万 万亿，同比增 年底增加 2、 银行理财产 户，较2010年 长10.4% 29.97% 品共发行 增长4.92% 19176只， 2、整体资产管 募集规模 2、券商理财产 理规模缩水 16.49万亿元 品共发行110 3186亿元，缩 只，募集规模 水比例12.83% 仅为622.3亿元 银行 证券公司 保险公司 基金公司 2011年金融业经营数据 我们为什么要倡导理财规划 我们怎样去推荐以下业务链条？ • IB业务（2009年） • 融资融券（2010年） • 金融衍生品 • 股票交易、股票型基金 • 债券交易 • 债券基金 •新股申购 •货币市场基金 •国债回购 2 / 84 《理财规划书营销》讲师手册 我们为什么要倡导理财规划 • 不要再说我们没有什么 •