反洗钱知识题.doc

反洗钱知识题库 1、什么是反洗钱？ 答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等有关法律、法规采取相关措施的行为。 2、洗钱犯罪与传统犯罪（盗窃、抢劫等）形式相比有什么特点？ 答：（1）、具有严密的组织性和隐蔽性；（2）、风险低，收益丰厚；（3）、具有极强的跨国流动性；（4）、具有较强的专业性和技术性。 3、洗钱通常需要经过哪三个阶段？ 答：（1）、放置阶段；（2）、离析阶段；（3）、归并阶段 4、打击洗钱活动的关键是哪个阶段？为什么？ 答：放置阶段。一般情况下，放置阶段是洗钱过程中最脆弱的环节，对洗钱犯罪而言是最困难的一步。对反洗钱而言，堵住黑钱流入银行系统的入口是反洗钱的第一步，也是关键的一步。黑钱一旦流出境外，对洗钱活动控制的难度将大大增加。 5、为什么说金融机构是洗钱的最佳渠道？ 答：（1）通过金融机构洗钱相对低成本、高效率；（2）通过金融机构洗钱有利于犯罪分子对清洗后的钱进行再利用；（3）金融市场的不断发展给洗钱分子提供了更多的机会。 6、洗钱对社会有什么危害？ 答：洗钱对社会的危害主要表现在：（1）、洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全；（2）、洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流；