商业银行柜台业务 第七章 同城票据交换.pptVIP

北京财贸职业学院 商业银行综合柜台业务 北京财贸职业学院金融系 北京财贸职业学院 项目六：同城清算业务训练 人民银行的作用？？ 主持交换的时间、交换的地点和交换的清算行号 清算的内容？？ 清算的实质？ 同一家银行在一次清算过程中 即是提出行，又是提入行。 在交换时间本行提出（他行收款、他行付款的）票据， 提入（本行收款、本行付款的）票据 交换银行计算应收、应付资金的差额， 当天清算资金，实现资金的实收实支 北京财贸职业学院 同城清算业务训练 提出行 借方凭证 贷方凭证 他行付款 我行收款 应收资金 他行收款 我行付款 应付资金 提入行 贷方凭证 借方凭证 他行付款 我行收款 应收资金 他行收款 我行付款 应付资金 应收差额（应付差额） 北京财贸职业学院 案例1： 2009年3月6日二次清算，模拟银行提出转帐支票10张，合计325万元，提出进账单20张，金额425万元，提出本票2张，金额35万元。 模拟银行提入转帐支票8张，金额221万元，提入进账单22张，金额645万元，提入本票2张，金额70万元。 请计算该次模拟银行的同城清算往来账户的发生 额和余额。（假定该账户的上期余额为0）。 北京财贸职业学院 案例2： 本日第一次票据交换情况如下： 1、工商银行提出转帐支票12张，金额67441元，提出进账单4张，金额11021元；提入支票7张，金额41200元，