第1章 银行个人理财业务概述.doc

第1章 银行个人理财业务概述? ? 1.1 银行个人理财业务的概念和分类? ? 1.1.1 个人理财概述? ? 1.1.2 银行个人理财业务概念? ? 1.1.3 银行个人理财业务分类? ? 1.2 银行个人理财业务发展和现状? ? 1.2.1 国外发展和现状? ? 1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状? ? 1.3 银行个人理财业务的影响因素? ? 1.3.1 宏观影响因素? ? 1.3.2 微观影响因素? ? 1.3.3 其他影响因素? ? 1.4 银行个人理财业务的定位? ? 第2章 银行个人理财理论与实务基础? ? 2.1 银行个人理财业务理论基础? ? 2.1.1 生命周期理论? ? 2.1.2 货币的时间价值? ? 2.1.3 投资理论? ? 2.1.4 资产配置原理? ? 2.1.5 投资策略与投资组合的选择? ? 2.2 银行理财业务实务基础? ? 2.2.1 理财业务的客户准入? ? 2.2.2 客户理财价值观? ? 2.2.3 客户风险属性? ? 2.2.4 客户风险评估? ? 第3章 金融市场和其他投资市场? ? 3.1金融市场概述? ? 3.2 金融市场的功能和分类? ? 3.2.1 金融市场功能? ? 3.2.2 金融市场分类? ? 3.3 金融市场的发展? ? 3.3.1 国际金融市场的发展? ? 3.3.2 中国金融市场的发展? ? 3.4 货币市场? ? 3.4.1 货币市场概述? ? 3.4.2 货币市场的组成? ? 3.4.3 货币市场在个人理财中的运用? ? 3.5 资本市场? ? 3.5.1 股票市场? ? 3.5.2 债券市场? ? 3.6 金融衍生品市场? ? 3.6.1 市场概述? ? 3.6.2 金融衍生品? ? 3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用? ? 3.7 外汇市场? ? 3.7.1 外汇市场概述? ? 3.7.2 外汇市场的分类? ? 3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用? ? 3.8 保险市场? ? 3.8.1 保险市场概述? ? 3.8.2 保险市场的主要产品? ? 3.8.3 保险市场在个人理财中的运用? ? 3.9 黄金及其他投资市场? ? 3.9.1 黄金市场及产品? ? 3.9.2 房地产市场? ? 3.9.3 收藏品市场? ? 第4章 银行理财产品? ? 4.1 银行理财产品市场发展? ? 4.2 银行理财产品要素? ? 4.2.1 产品开发主体信息? ? 4.2.2 产品目标客户信息? ? 4.2.3 产品特征信息? ? 4.3 银行理财产品介绍? ? 4.3.1 货币型理财产品? ? 4.3.2 债券型理财产品? ? 4.3.3 股票类理财产品? ? 4.3.4 信贷资产类理财产品? ? 4.3.5 组合投资类理财产品? ? 4.3.6 结构性理财产品? ? 4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品? ? 4.3.8 另类理财产品? ? 4.4 银行理财产品发展趋势? ? 第5章 银行代理理财产品? ? 5.1 银行代理理财产品的概念? ? 5.2 银行代理理财产品销售基本原则? ? 5.3 基金? ? 5.3.1 基金的概念和特点? ? 5.3.2 基金的分类? ? 5.3.3 特殊类型基金? ? 5.3.4 银行代销流程? ? 5.3.5 基金的流动性及收益情况? ? 5.3.6 基金的风险? ? 5.4 保险? ? 5.4.1 银行代理保险概述? ? 5.4.2 银行代理保险产品? ? 5.4.3 保险产品的风险? ? 5.5 国债? ? 5.5.1 银行代理国债的概念、种类? ? 5.5.2 国债的流动性及收益情况? ? 5.5.3 国债的风险? ? 5.6 信托? ? 5.6.1 银行代理信托类产品的概念? ? 5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况? ? 5.6.3 信托产品风险? ? 5.7 黄金? ? 5.7.1 银行代理黄金业务种类? ? 5.7.2 业务流程? ? 5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点? ? 第6章 理财顾问服务? ? 6.1 理财顾问服务概述? ? 6.1.1 理财顾问服务概念? ? 6.1.2 理财顾问服务流程? ? 6.1.3 理财顾问服务特点? ? 6.2 客户分析? ? 6.2.1 收集客户信息? ? 6.2.2 客户财务分析? ? 6.2.3 客户风险特征和理财特性分析? ? 6.2.4 客户理财需求和目标分析? ? 6.3 财务规划? ? 6.3.1 现金、消费及债务