中金公司--银行业2010年中期业绩预览-全年盈利预测下调风险不大.pdfVIP

业绩预览 研究报告 2010 年7 月26 日 银行 研究部 毛军华 分析员，SAC 执业证书编号：S0080207070059 全年盈利预测下调风险不大 maojh@ 罗景 CFA 银行业2010 年中期业绩预览 分析员，SAC 执业证书编号：S0080207120068 luojing@ 2010 年中期业绩预测： 14 家上市银行净利润季度环比增长约1%，同比增长约28% ，其中大型银行、股份制银行和城商行分别增长26%、 37%和40% 。我们对民生银行和华夏银行的中报预测分别高于市场预期8%和7% 。 关注要点： 资产质量持续改善，融资平台自查结果将成为关键。2 季度上市银行不良贷款余额稳中趋降，拨备覆盖率继续提升， 但信用成本保持平稳。事实上，我们盈利预测模型中反映了上市银行