2015年度省级县域经济调度资金管理使用四方协议.docVIP

2015年度省级县域经济调度资金管理使用四方协议 为加强和规范省级县域经济调度资金管理，确保资金安全、快捷、低成本运行，提升资金使用绩效，市财政局、合作银行、市担保公司和用款企业签署四方协议，内容如下： 一、借款企业责权 1.根据市政府批准的资金使用方案， 公司申请借用2015年度省级县域经济调度资金 万元，用于企业短期周转。借款期限自即日起到 年 月 日止。 2.借款企业自主选择以下 方式保障资金安全：A.银行承兑汇票质押，B.合作银行认可的抵押、质押方式，C.担保公司担保。 3.借款企业在每季度终了后10日内，向市财政局、合作银行报送项目资金使用情况及项目效益情况的资料，同时每月报送企业财务会计信息资料。 4.借款企业必须无条件接受财政局、合作银行、担保公司对借入资金使用情况的检查。 5.借款企业必须按照《委托贷款借款合同》的约定使用和归还资金，否则由合作银行录入征信系统，并承担相关的法律责任。 6．借款企业要严格按照要求用于工业生产性流动资金周转，不得挪作他用。保证本年度工业总产值增长幅度不低于20%。 二、合作银行、担保公司责权 1.合作银行按照《委托贷款协议》的约定在本协议签定并落实还款保障限制条件后两日内与用款企业办理《委托贷款借款合同》。 2.合作银行必须按照财政局的拨款单在规定时间内，将资金及时拨付到用款企业。不得以任何理由占压资金、推迟资金的投放；不得向企业收取任何费用。 3.借款到期后合作银行负责督促企业还款，企业采用承兑质押方式不能按时还款的，由合作银行负责办理所押承兑汇票的贴现手续，变现资金及时偿还，由此产生的贴现费用由借款企业自行承担。 4.借款企业不按《委托贷款借款合同》约定使用资金和逾期不还的，由合作银行对其登录征信系统，同时由合作银行承担其认可发放的抵、质押贷款责任或督促担保公司履行代偿责任。 5.借款企业自愿选择以担保方式为借款保障措施的，担保公司应在本协议签订后五个工作日内完成担保手续，出具《担保函》。担保年费率按1%以内执行。 6.合作银行和担保公司要加强对用款企业的监督和检查，建立预警机制，及时防范和控制风险，保障资金安全。 三、市财政局责权 1.市财政局要按照《委托贷款协议》的约定及时将资金划入合作银行指定专户。 2.市财政局在《委托贷款借款合同》签定后，及时办理资金拨付手续。 3.协调督促本协议各方履行职责确保资金安全、高效运行。 4.负责向省财政报送资金使用的相关信息，办理资金申请使用和归还手续。 市财政局 合作银行 法人代表（签章）： 法人代表（签章）： 经 办 人（签章）： 经 办 人（签章）： 年 月 日 年 月 日 市担保公司 借款企业 法人代表（签章）： 法人代表（签章）： 经 办 人（签章）： 经 办 人（签章）： 年 月 日 年 月 日