(简体)宁波市大学生理财规划大赛评审及答辩细则.docVIP

宁波市大学生理财规划大赛评审及答辩细则 （一）初赛评分规则 序号 指标内涵 简要说明 1 明确理财目标，收集财务信息（各10分，共20分） 明确客户的理财需求和目标，了解客户家庭的基本背景：如职业、年龄、生活爱好和价值观等，定位客户的生涯类型，理解理财目标的财务内涵并量化。收集客户的财务信息做出未来现金流量表并进行分析。 2 分析客户当前的财务状况和评估财务机会（10分） 分析、评估客户的财务状况和存在机会，做出合理的金融前提假定，明确理财策划的设计原则，提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。 3 理财策划方案的设计制订（50分） 开发可实施的具体方案，分别制订出退休计划、投资策划、保险策划等，方案的设计必须本着科学求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。 根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，涵盖投资计划，教育计划，退休计划、财产转移计划、风险管理计划、税务计划等，为每个较大的理财计划，如房产、证券投资等做较详细的专业分析。 4 执行财务策划方案（5分） 确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。 5 监控和调整（5分） 监督执行并根据实际变化做相应调整：强调和客户互动操作和过程的文档化。考虑时间因素，资产的配置会随着经济周期、行业及国家的宏观经济状况的变化而变化，理财和资产配置方案的更新应有所考虑和体现。 6 理财方案的评估和可行性的分析等（10分） 理财策划预测，策略评估，投资组合评估，投资收益率分析等；各项费用及佣金，执行理财策划的准备；事项、执行理财策划的授权；风险揭示；与其它专业人员（律师、保险精算师、证券分析师、税务专家等）的沟通和合作问题等。 （二）决赛评分规则（要求答辩团队统一着装、统一队标） 1. 策划方案（60%） （1）规划文案：内容完整、材料齐全（5%） （2）PPT演示：画面优美、内容充实（5%） （3）注重调研：创意策划经过周密市场研究和分析（10%） （4）目标明确：目标明确、手法合适、层次分明（10%） （5）体现创意：项目创意好、立意新、符合理财创意（10%） （6）方案严密：与实际条件结合紧密、体现理财创意（10%） （7）对效果合理的评测：评测的方案、评测工具使用的合理性（10%） 2. 现场解说与答辩（40%） （1）台前风采：随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力（10%） （2）语言表现：口齿清晰、谈吐文雅、语言流利、PPT演说合理、总结陈述流利（10%） （3）逻辑思维：答辩与理财创意完美结合、充分展现作品优势（10%） （4）团队精神：合作紧密、着装得体、行动一致，不仅是一次比赛更是体现团队合作团结的一个平台（10%）