理财专业能力真题.docVIP

第六部分 考试题及标准答案 国家劳动和社会保障部 2005年理财规划师首次全国统考试题 专业能力 一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案) 1．在理财规划过程中，属于客户职责的是______。 A．提出要求 B．编制家庭资产负债表 C．确定理财目标 D．经济环境分析 2．不属于个人财务安全衡量标准______。 A．是否有稳定充足收入 B．是否购买适当保险 C．是否享受社会保障 D．是否有遗嘱准备 3．______不属于理财规划服务合同主文条款。 A．委托事项条款 B．当事人条款 C．权利与义务条款 D．争议解决条款 4．一般而言，决定租用房而不是购买住房的最重要原因是______。 A．租房成本低于购房 B．没有足够的首付款 C．已购房屋不易变现 D．认为房价会持续贬值 5．______属于客户非财务信息。 A．社会保障情况 B．风险管理信息 C．投资偏好 D．工资薪金 6．在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用______方式进行提问： A．诱导式提问 B．开放式提问 C．封闭式提问 D．重申式提问 7．______是指客户净资产与总资产的比值。 A．投资与净资产比率 B．清偿比率 C．即付比率 D．流动性比率 8．理财方案通常由8个部分构成，但不包括______。 A．收益承诺 B．重要提示 C．效果预测 D．附录备查 9．理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。 A．关于理财规划师资质的声明 B．关于客户许可的声明 C．关于实施效果的声明 D．关于预期收益率的声明 10．做长期理财规划时需要做一系列的假设，下列______不是必要的假设。 A．国内政治、经济环境不会有重大改变B．假定一个通货膨胀率 C．假定未来的收入水平 D．假定某股票的年平均收益率 11．______不是财政政策工具。 A．在公开市场上买卖债券 B．转移支付 C．税收 D．财政补贴 12．______不能视为现金或现金等价物。 A．3年定期存款 B．货币市场基金 C．一幅名画 D．活期存款 13．某先生付年金每期付款额1000元，连续20年，年收益率5%，则期末余额为______。 A．34719.25元 B．33065.95元 C．31491.38元 D．36455.21元 14．根据相关报道，中国人民银行已经批准某商业银行进行固定利率房贷的试点，固定利率房贷要求商业银行在贷款期内不能调整贷款利率。那么，关于固定利率房贷的说法合理的是______ A．在目前利率水平较低的条件下，固定利率房贷对于购房者是比较有利的。 B．由于银行承担了更大的风险，所以其利率应比普通房贷略高。 C．容易受到厌恶风险的贷款人的欢迎。 D．便于购房者锁定房贷支出。 A．全都合理 B．A，B，D C．B，C，D D．A，B，C 15．在个人/家庭资产负债表中，不能使净资产值上升的是______ A．所持有的股票升值。 B．接受捐赠。 C．还清债务。 D．房地产市场持续上涨，家庭住宅估值上升。 16．为调控房地产市场投资过热的情况，______不属于中国人民银行的调控措施。 A．大量发行央行票据 B．降低房贷基准利率 C．提高存款准备金率 D．提高贷款首付比例 17．某商业银行公布的美元兑人民币的外汇牌价为USD.1=C.NY8.1075/8.1035。一名客户当日到银行网点将手中的1万美元兑换成人民币存入，1小时后因有急用，又将人民币兑换成美元取出。那么该客户拿到的美元数额是______(不考虑手续费)。 A．10000.00元 B．9991.56元 C．10007.40元 D．9992.60元 18．______的客户是死亡险的最大需求者。 A．某单身年轻白领，收入丰厚，酷爱旅游 B．某小企业主，孩子尚幼，妻子家务 C．某公务员，临近退休，孩子已经大学毕业 D．某大学教师，本人及配偶收入均十分丰厚，孩子正在上小学 19．某证券承诺在1年后支付100元，在2年后支付200元，在3年后支付300元。如果投资者期望的年复利回报率为14%，那么该证券现在的价格接近于______。 A．404元 B．444元 C．462元 D．516元 20．某公司于2000年1月1日发行了一种10年期面值为1000元的通货膨胀指数化债券，票面利率为6%。2000年1月的CPI指数为110.2，2005年1月的CPI指数为114.7，那么该债券在2005年1月支付的利息是______。 A．60元 B．68.82元 C．66.12元 D．62.45元 21．通常认为，通货膨胀是财政的大敌，但也不尽然。通货膨胀对______是较为有利的。 A．定息债券投资 B．固定利率的债务 C．持有大量现金 D．投资于防守型股票 22．王先生今年3