信托贷款建设项目立项投资可行性论证报告.doc

XX信托XX22号·XX锦观城项目贷款 集合资金信托计划 可行性研究报告 XX业务总部 二○一二年四月  目 录 第一部分 信托业务摘要 5 一、信托摘要 5 二、信托基本要素 5 第二部分 信托资金的运用与管理 10 一、信托资金的运用 10 二、信托的管理 10 三、信用增级措施 11 四、信托资金的退出 12 五、信托资金使用要求 13 六、信托受益权流动性安排 13 第三部分 借款人情况介绍 14 一、借款人基本信息 14 二、公司设立及股权历史沿革 15 三、法人股东XX松北城市建设综合开发有限责任公司 16 四、管理团队 18 五、财务状况 19 六、财务分析 21 七、资信状况 23 第四部分 项目来源及环境分析 23 一、项目来源 23 二、环境分析 24 第五部分 项目相关情况分析 27 一、项目位置 27 二、建筑指标 28 三、财务测算 31 四、项目现状及开发进度 33 五、项目资金需求 34 六、信托资金如期偿还的可行性 34 第六部分 担保企业简介 35 一、XX巨容新能源有限公司简介 35 二、黑龙江蓝天房地产开发有限责任公司简介 39 第七部分 风险分析及防范 44 一、政策风险及控制措施 44 二、信用风险及控制措施 44 三、管理风险及控制措施 45 四、利率风险及控制措施 45 五、其他风险 45 第八部分 尽职调查情况 46 第九部分 信托经理 46 第十部分 结论 47 第十一部分 备查资料清单 47 第一部分 信托业务摘要 一、信托摘要 XXXX房地产开发有限责任公司（以下简称“XX地产”或“借款人”）与我司合作，拟设立并推出《XX信托XX22号?XX锦观城项目贷款集合资金信托计划》（以下简称“本信托计划”）。我司以受托人的名义将募集的信托资金用于对XX地产贷款,专项用于其名下“XX锦观城”项目（以下简称“锦观城”项目）的建设。信托存续期内，XX地产用其经营收入或其他资金按期支付贷款利息和偿还贷款本金，我司将获取的贷款利息作为信托收益分配给本信托计划受益人。 二、信托基本要素 1、信托名称：XX信托XX22号?XX锦观城项目贷款集合资金信托计划。 2、借款人：XXXX房地产开发有限责任公司。 3、受托人：XX信托股份有限公司。 4、信托规模：人民币18,000～20,000万元，规模以实际募集金额为准。 5、信托期限：本信托期限分为1年期、1年半期（即18个月期）和2年期，其中，1年期信托资金规模介于人民币5,500～6,000万元之间，1年半期信托资金规模介于人民币5,500～6,000万元之间，2年期信托资金规模介于人民币7,000～8,000万元之间。 本信托计划所涉及的年度为信托年度，即信托生效之日起至下一年度的该日止为一个信托年度（不包括该日）。 6、信托的推介与成立：本信托计划推介地为重庆市，由中国民生银行股份有限公司重庆分行（以下简称“民生银行重庆分行”）代理资金收付和保管。推介期拟定为30个工作日，自2012年 月 日至2012年 月 日止。若有需要，推介期可根据情况适当延长或提前结束。 （1）推介期内，募集的1年期和1年半期信托资金均达到最高规模人民币6,000万元，募集的2年期信托资金达到最高规模人民币8,000万元，信托资金总额合计达到人民币20,000万元的任意时点，且投资人均为合格投资者，单笔委托金额在300万(不含)以下的自然人委托人合计不超过50人，本信托计划成立。 （2）推介期届满时，募集的1年期和1年半期信托资金规模均达到人民币5,500万元以上，募集的2年期信托资金达到人民币7,000万元以上，信托资金总额合计达到人民币18,000万元以上，且投资人均为合格投资者，单笔委托金额在300万(不含)以下的自然人委托人合计不超过50人，本信托计划按推介期截止日实际募集的规模成立。 信托推介期届满，若募集的1年期、1年半期或2年期信托资金没有达到最低规模,本信托推介期限可适当延长。 （3）本信托计划1年期和1年半期投资人最低认购规模不低于300万元（含300万元），且均为合格投资者；本信托计划2年期投资人最低认购规模不低于100万元（含100万元），且均为合格投资者，单笔委托金额100～300万元自然人人数不超过50人（含50人），合格的机构投资者和认购规模超过300万元（含300万元）的自然人投资者数量不限。 （4）信托推介期届满时，如果募集的资金未能满足信托文件约定的成立条件，则本信托计划不成立。XX信托作为受托人于10个工作日内承担向委托人返还信托资金及信托资金对应的按中国人民银行规定计算的活期存款利息的义务。此外，受托人不再承担其他任何义务。 7、信托计划的生效 本信托计划推介前，受托人与XX地产签