第四届上海市大学生理财规划大赛评审细则-附件2.docVIP

附件2： 第四届上海市大学生理财规划大赛评审细则 （一）初赛评分规则 序号 评分要点 内容说明 1 收集财务信息，明确理财目标（各10分，共20分） 了解客户家庭的基本背景，如职业、年龄、生活爱好等，收集客户的财务信息，明确客户的理财需求和目标，根据客户年龄段及实际需求，理解理财目标的财务内涵并量化，制作未来现金流量表并进行分析。 2 分析客户当前的财务状况，评估财务机会（10分） 分析、评估客户的财务状况，做出合理的金融前提假定，明确理财策划的设计原则，提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。 3 理财策划方案的设计制定（50分） 根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，并对每个计划进行较详细的专业分析。 根据客户的需求开发可实施的具体方案，分别制定退休计划、投资策划、保险策划等，方案的设计必须本着科学、求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。 4 执行财务策划方案（5分） 确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。 5 监控和调整（5分） 监督执行并根据实际变化做相应调整：强调和客户互动操作和过程的文档化。资产的配置会随着经济周期、行业及国家的宏观经济状况的变化而变化，理财和资产配置方案的更新应有所体现。 6 理财方案的评估和可行性分析等（10分） 进行理财策划预测、策略评估、投资组合评估、投资收益率分析等；阐述各项费用及佣金，执行理财策划的准备、风险揭示等；阐述与其他专业人员（律师，保险精算师，证券分析师，税务专家等）的沟通和合作问题等。 （二）复赛及决赛评分规则（演示团队要统一着装,统一队标） 类别 项目 评分标准 分值 演示环节 1、PPT文案 文案完整、材料齐全、画面优美 10 2、实践调研 创意策划经过周密市场研究和分析 10 3、策划目标 目标明确、手法合适、层次分明 10 4、方案创意 项目创意好、立意新、符合理财创意 10 5、计划方案 与实际条件结合紧密、体现理财创意 10 6、对效果合理的评测 评测的方案、评测工具使用的合理性 10 互评环节 1、舞台风采 随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力 5 2、评价客观 能够客观地评价己方与其他选手作品的差距和优势 5 3、分析独到 能准确、犀利地指出己方与其他选手作品的创新点 10 答辩环节 1、语言表现 口齿清晰、谈吐文雅、语言流畅、对PPT演说合理 5 2、逻辑思维 答辩与理财创意结合、充分展现作品优势 5 3、团队精神 合作紧密、着装得体、行动一致 10