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上海市高等教育自学考试 投资理财专业（独立本科段B020177） 理财学（08019） 自学考试大纲 上海金融学院自学考试办公室编 上海市高等教育自学考试委员会组编 2012年版 Ⅰ、课程性质及其设置的目的和要求 一、本课程的性质与设置的目的 “理财学”课程是上海市高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）的专业基础课程，是为了培养和检验考生掌握金融理财基本概念、基本理论和基本方法，并运用这些理论与方法分析和解决现实投资理财问题而设置的一门专业基础课程。 二、本课程的基本要求 掌握和熟悉货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财、个人与家庭理财的主要工具与产品的基本概念、重要原理、风险种类、收益构成及影响风险收益的因素；理解资金时间价值的计算与衡量、主要金融理财工具与产品的价值评价与定价方法、包括投资组合理论和资本资产定价理论在内的金融理财技术理论的基本内容与分析方法；掌握主要金融理财工具与产品的运用、配置策略与技巧，从而培养学生在金融理财方面分析问题与解决问题的实际能力，提高金融理财的实务技能与综合素养。 三、与相关课程的联系 本课程的先修课程是经济学和投资学。要求考生在掌握经济学基本原理、基本方法和基本观点的基础上，结合投资学所阐述的金融投资品种、金融市场以及投资分析方法，全面了解金融理财学的基本概念、基本原理、基本方法与主要观点，初步具备将金融理财学基本理论与方法与我国现实经济生活联系起来，运用相关理论分析指导投资理财活动，提高个人与家庭的金融理财能力，实现财富的保值增值。 Ⅱ、课程内容与考核目标 第一章 绪论 一、学习目的和要求 准确理解金融理财的含义，掌握金融理财的分类方法，熟悉金融理财的内容，正确认识金融理财的作用和金融理财的一般过程，懂得树立科学、理性的金融理财理念的要求和内容，为金融理财后续知识的学习奠定基础。 二、课程内容 第一节 金融理财的含义 （一）理财的含义 理财活动的例子；理财的基本特征；理财的定义。 （二）金融理财的含义 金融理财的定义；金融理财的分类标准；金融理财的具体类型。 （三）金融理财的产生和发展 金融理财发展的原因。 第二节 金融理财的内容 （一）金融理财工具与产品 货币市场的内涵；资本市场的内涵；金融衍生品市场的内涵。 （二）金融理财技术理论 金融理财财务知识；金融理财工具与产品的价值评价；金融理财工具与产品的组合分析。 （三）金融理财策略 金融理财策略的内涵。 第三节 金融理财的作用 （一）集聚、转化和转换资本 集聚、转化和转换资本的作用过程。 （二）形成合理的金融资产价格 形成合理的金融资产价格的作用过程。 （三）促进社会资源优化配置 促进社会资源优化配置的作用过程。 （四）促进金融市场体系的不断完善和工具与产品的不断创新 促进金融市场体系的不断完善和工具与产品创新的作用过程。 （五）提高居民财产性收入水平和生活品质 提高居民财产性收入水平和生活品质的作用过程。 第四节 金融理财的一般过程 （一）准确判断、识别和把握理财主体的风险收益偏好 （二）制定合理的财务预算与金融理财规划 （三）确定合适的理财工具与产品 （四）选择最优的具体理财策略 （五）展开理财工具与产品的价值评价 （六）构建理财工具与产品组合 （七）理财绩效评价 第五节 树立科学、理性的金融理财理念 （一）金融理财具有时间过程的长期性 金融理财具有时间过程的长期性的内涵。 （二）树立风险意识、做最适合的交易 金融理财做最适合的交易包括的四个方面。 （三）坚持动态的价值评价和估值理念 动态的价值评价和估值的内涵。 （四）坚持和崇尚价值投资 价值投资的内涵。 （五）根据金融理财目标科学配置资产 资产配置的内涵。 （六）克服人性的弱点：贪婪与恐惧 锚定效应；羊群效应；认知失调。 三、考核知识点 （一）理财的基本特征 （二）金融理财的定义 （三）金融理财的分类 （四）金融理财的作用 （五）金融理财工具与产品 （六）金融理财技术理论 （七）金融理财策略 （八） 金融理财的作用 （九） 金融理财的一般过程 （十）科学、理性的金融理财理念 四、考核要求 （一）理财的基本特征 1、识记：理财的定义。 2、领会：理财的基本特征。 3、简单应用：基本的理财活动。 （二）金融理财的定义 1、识记：金融理财的定义。 （三）金融理财的分类 1、领会：（1）金融理财的分类标准；（2）金融理财的具体类型。 （四）金融理财的作用 1、领会：金融理财的作用。 （五）金融理财工具与产品 1、领会：（1）货币市场的内涵；（2）资本市场的内涵；（3）金融衍生品市场的内涵。 （六）金融理财技术理论 1、领会：（1）金融理财财务知识；（2）金融理财工具与产品的价值评价；（3）金融理财工具与产品的组合分析。 （七）金融理财策略