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判断 多选 单选 12、?我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，在资本监管方面进行了重大改进，主要有（ABCDE）。 A重新定义了资本范围，明确了资本的限额和限制 B将资本市场风险纳入资本充足率监管框架 C规定了0、20%、50%、100%的资产风险权重系数，取消了10%和70%的资产风险权重系数 D信用风险和市场风险权重使用标准法，经银监会批准，银行可以使用内部模型法计算市场风险资本 E详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度 13、《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（ABCDE）。 A资本充足率 B资本构成 C风险敞口及风险管理策略 D盈利能力 E管理水平及过程 14、银行的资产保全措施一般包括对不良资产进行（ABCDE）。 A申请破产 B以资抵债 C资产置换 D催讨清收 E盘活 15、对资本严重不足的银行应当采取以下措施（CE）。 A要求商业银行提高风险控制能力 B要求银行限制固定资产购置 C要求商业银行调整高级管理人员 D严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务 E依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销。 16、合规管理体系包含以下要素（ABCDE）。 A合规政策 B合规管理部门的组织结构和资源 C合规风险管理计划 D合规风险识别和管理流程 E合规培训与教育制度 17、在客户利益保护时，采取客户教育的原因是（ABC）。 A金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品及市场中蕴含的风险，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解 B客户缺乏相关金融知识，风险意识较低。 C要求产品提供方对产品存在的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。 D使客户积极参与到金融创新中来 E促使银行提高金融创新的服务质量和水平 1、在中国，需要履行反洗钱监督管理职责的机构有（AE）。 A银行业监督管理委员会 B银行业自律组织 C证券管理委员会 D保险监督管理委员会 E中国人民银行 2、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（ABCDE） A要求银行按照规定报送财务报表 B进入银行进行检查 C与银行董事进行监督管理谈话 D责令银行按照规定如实披露风险管理状况 E责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 3、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ABCE） A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更事项 D员工中所有违法违规处理结果 E其他重大事项 4、下列属于免与报告的交易的是（ACD）。 A同一金融机构开立的同一户名下的定期存款结存、活期存款与定期存款的互转 B交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易 C交易一方为国家机关的交易 D国际金融机构与外国政府贷款转贷业务项下的交易 E个人银行账户与单位银行账户之间单笔交易超过10万元的交易 5、下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的是（BCDE） A对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁 B对银行从业人员的刑事处罚是对其犯罪行为的法律制裁 C对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施 D吊销银行某业务许可证是一种行政处分 E某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分 6、以下机构具有对银行业金融机构的检查监督权的有（ABC） A中国人民银行 B银监会 C银监会派出机构 D中国保险监督管理委员会 E银行业自律组织 7、若未发现交易可疑，可免于大额交易的报告有（ACDE）。 A金融机构同业拆借 B交易一方国家行政机关下属的事业单位 C同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D外国政府贷款转贷业务项下的交易 E金融机构在黄金交易所交易的黄金 8、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ABCD）。 A购买高额保险，然后低价赎回 B匿名存储 C控制银行 D利用银行贷款掩饰犯罪收益 E仿造商业票据 9、银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（ABCDE）。 A建立内部反洗钱机制及工作流程 B及时报告大额和可疑交易 C建立客户身份资料和客户交易 D协助反洗钱调查 E对反洗钱工作信息保密 10、反洗钱的主要内容包括（ABCDE）。 A明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门反洗钱分工。 B明确反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 C规定开展反洗钱国际合作的基本原则 D明确应覆行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 E明确规定违反《反洗钱法》应承担的法律责任 11、下列关于反洗钱的叙述正确的是（ACE）。 A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务。 B各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作。 C对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保